数据来源：

①国泰融丰A与上证指数近两年收益率及最大回撤来自Wind，时间区间2020年1月1日至2021年12月31日，业绩已经托管行复核。

②国泰民福A及业绩基准成立以来每季度收益率来自基金定期报告，截至2021年12月31日。

③国泰民福A近一年收益率及上证指数近一年涨跌幅和最大回撤来自Wind，时间区间2021年1月1日至2021年12月31日，业绩已经托管行复核。

④数据来自Wind，统计自2020年6月1日至2020年12月31日任一交易日买入并持有国泰宏益A一年的平均收益率。基金过往业绩不代表未来收益表现的保证。

注1：国泰融丰外延增长（LOF）A（转型日期2017-11-27），自2017年至2021年完整年度业绩与业绩比较基准如下：-0.41%/-0.94%，-19.04% /-12.92%，17.02%/23.09%，17.92% /17.63%，11.97%/-0.76%。业绩比较基准：沪深300指数收益率×60%+中证综合债指数收益率×40%。资料来源：基金定期报告。

注2：国泰民福策略价值混合A（转型日期2019-3-30），自2019年至2021年完整年度业绩与业绩比较基准如下：11.35%/4.84%，21.84%/15.20%，7.76%/0.30%。业绩比较基准：沪深300指数收益率x50%+中证综合债指数收益率x50%。资料来源：基金定期报告。

注3：国泰宏益一年持有期混合型证券投资基金A（成立日期2020-6-1）自2020年至2021年完整年度业绩与业绩比较基准如下：12.97%/4.17%，7.21%/0.36%。业绩比较基准 = 中债综合指数收益率x80%+沪深300指数收益率x15%+中证港股通综合指数(人民币)收益率x5%。资料来源：基金定期报告。

国泰融丰外延增长灵活配置混合（LOF）A 风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书（更新）等销售文件。本基金面临的主要风险有系统性风险、非系统性风险、流动性风险、运作风险、法律文 件风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致的风险、本基金特定风险及其他风险等。

 本基金特定风险： 

1、本基金是灵活配置混合型基金，基金合同生效后 18 个月转为上市开放式基金（LOF） 后，股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为 0%-95%。因此股市、债市的变化将影响 到本基金的业绩表现。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和 固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。

2、本基金可投资国内上市的科创板股票，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则 等差异带来的特有风险，包括不限于如下特殊风险： 

（1）退市风险。科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市情形更多，新增 市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退市的情形；执行标 准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易 维持收入的上市公司可能会被退市；且不设暂停上市、恢复上市和重新上市制度，科创板上 市公司股票退市风险更大。 

（2）市场风险。科创板股票集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医 药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数公司为初创型公司，公司未来盈利、现金流、估 值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，科创板股票市场风 险加大。科创板股票竞价交易设置较宽的价格涨跌幅限制，首次公开发行上市的股票，上市后前 5 个交易日不设价格涨跌幅限制，其后涨跌幅比例为 20%，可能产生股票价格大幅波动的风 险。 

（3）流动性风险。科创板整体投资门槛较高，科创板的投资者可能以机构投资者为主，科创板股票流动性 可能弱于其他市场板块，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。 

（4）集中度风险。科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量股票，市场可能存 在高集中度状况，整体存在集中度风险。 

（5）系统性风险。科创板上市公司均为市场认可度较高的科技创新公司，在公司经营及盈利模式上存在趋 同，所以科创板股票相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。

（6）政策风险。国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板上市公司带来较大影响，国 际经济形势变化对战略新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。 

3、本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的 违约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存 在流动性风险。

4、本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用风险、流动性 风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为 剧烈。并且由于股指期货定价复杂，不适当的估值可能使基金资产面临损失风险。股指期货 采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变 动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规 定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资人带来损失。 

5、本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响， 存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。

国泰民福策略价值灵活配置混合A风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书（更新）等销售文件。本基金面临的主要风险有系统性风险、非系统性风险、流动性风险、运作管理风险、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致的风险、本基金特定风险及其 他风险等。 

本基金特定风险：

 1、本基金是混合型基金，股票资产（含存托凭证）占基金资产的 0%-95%，其余资产投资于债券等金融工具。因此本基金投资组合持仓权重的变化、股市/债市的变化等将影响到 本基金的业绩表现。本基金管理人将发挥专业研究优势，持续优化组合配置以控制特定风险。 

2、本基金可投资国内上市的科创板股票，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则 等差异带来的特有风险，包括不限于如下特殊风险： 

（1）退市风险。科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市情形更多，新增 市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退市的情形；执行标准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易 维持收入的上市公司可能会被退市；且不设暂停上市、恢复上市和重新上市制度，科创板上 市公司股票退市风险更大。 

（2）市场风险。科创板股票集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医 药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数公司为初创型公司，公司未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，科创板股票市场风 险加大。科创板股票竞价交易设置较宽的价格涨跌幅限制，首次公开发行上市的股票，上市后前 5 个交易日不设价格涨跌幅限制，其后涨跌幅比例为 20%，可能产生股票价格大幅波动的风 险。 

（3）流动性风险。科创板整体投资门槛较高，科创板的投资者可能以机构投资者为主，科创板股票流动性 可能弱于其他市场板块，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。 

（4）集中度风险。科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量股票，市场可能存 在高集中度状况，整体存在集中度风险。 

（5）系统性风险。科创板上市公司均为市场认可度较高的科技创新公司，在公司经营及盈利模式上存在趋 同，所以科创板股票相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。 

（6）政策风险。国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板上市公司带来较大影响，国 际经济形势变化对战略新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。 

3、本基金可投资中小企业私募债，由于该类债券采取非公开方式发行和交易，外部评 级机构一般不对这类债券进行外部评级，可能会降低市场对这类债券的认可度，从而影响这 类债券的市场流动性。另一方面，由于中小企业私募债的债券发行主体资产规模较小、经营 的波动性较大，且各类材料不公开发布，也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难 度。由此可能给基金净值带来不利影响或损失。

 4、本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用风险、操作风 险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈。并且由 于股指期货定价复杂，不适当的估值可能使基金资产面临损失风险。股指期货采用保证金交 易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使 投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补 足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资人带来损失。 

5、本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响， 存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。 

6、本基金的投资范围包括股票期权，股票期权的风险主要包括市场风险、保证金风险、 信用风险和操作风险等。市场风险指由于标的价格变动而产生的衍生品的价格波动。保证金 风险指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持衍生品合约头寸所要求的保证金而带来的 风险。信用风险指交易对手不愿或无法履行契约的风险。操作风险则指因交易过程、交易系 统、人员疏失、或其他不可预期时间所导致的损失。

 7、本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向投资者 支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持 证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要 求权，是一种以资产信用为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、提前偿付 风险、操作风险和法律风险等。

 8、本基金终止的风险 《基金合同》生效后，连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将按照基金合同的约定进入清算程序并终止，无需召开基金份额持有人大会审议。投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

国泰宏益 一年持有期混合A 风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书（更新）等销售文件。本基金面临的主要风险有系统性风险、非系统性风险、运作风险、流动性风险、法律文 件风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致的风险、本基金的特定风险及其他 风险等。 

本基金特定风险：

 1、投资资产支持证券的风险 本基金可投资资产支持证券，主要存在以下风险：

（1）特定原始权益人破产风险、现金 流预测风险等与基础资产相关的风险；

（2）资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持 证券的利率风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险；

（3）管理人违约违规风险、托管 人违约违规风险、专项计划账户管理风险、资产服务机构违规风险等与专项计划管理相关的风险；

（4）政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险等其他风险。

2、港股通标的股票投资风险 本基金资产投资于港股时，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及 交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、 汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带 来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能 带来一定的流动性风险）等。

3、本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为 1 年，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回，在最短持有期限的下一工作 日起（含该日）可赎回。 

4、本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用风险、流动性 风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为 剧烈。并且由于股指期货定价复杂，不适当的估值可能使基金资产面临损失风险。股指期货 采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变 动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规 定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资人带来损失。

5、本基金可投资国债期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是 因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有 风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外 损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望 的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资 金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。

6、存托凭证投资风险 本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证 券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机制相 关的风险可能直接或间接成为本基金风险。

7、本基金的基金合同生效后，如连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 

8、科创板股票投资风险 本基金可投资国内上市的科创板股票，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差 异带来的特有风险，包括不限于如下特殊风险： 

（1）退市风险。科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市情形更多，新增市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退市的情形；执行标 准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易 维持收入的上市公司可能会被退市；且不设暂停上市、恢复上市和重新上市制度，科创板上 市公司股票退市风险更大。

（2）市场风险。科创板股票集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医 药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数公司为初创型公司，公司未来盈利、现金流、估 值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，科创板股票市场风 险加大。科创板股票竞价交易设置较宽的价格涨跌幅限制，首次公开发行上市的股票，上市后前 5 个交易日不设价格涨跌幅限制，其后涨跌幅比例为 20%，可能产生股票价格大幅波动的风 险。 

（3）流动性风险。科创板整体投资门槛较高，科创板的投资者可能以机构投资者为主，科创板股票流动性可能弱于其他市场板块，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。 

（4）集中度风险 科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量股票，市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。 

（5）系统性风险。科创板上市公司均为市场认可度较高的科技创新公司，在公司经营及盈利模式上存在趋同，所以科创板股票相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。 

（6）政策风险。国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板上市公司带来较大影响，国 际经济形势变化对战略新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。

风险提示：

基金有风险，投资需谨慎。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚信使用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，材料观点仅供参考，不构成任何投资建议和承诺。

上述基金为混合型基金，其预期收益、预期风险高于货币基金和债券型基金，低于股票型基金。投资人在投资上述基金前，需全面认识上述基金产品的风险收益特征和产品特征，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。