法规动态

《中华人民共和国行政处罚法》于2021年1月22日经第十三届全国人民代表大会常务委员会修订通过，自2021年7月15日起施行。

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》于2021年4月12日经中国人民银行2021年第3次行务会议审议通过，自2021年8月1日起施行。

案例解析

邓某涉毒洗钱案

2019年，公安部门抓获犯罪嫌疑人张某群和邓某，当场缴获犯罪嫌疑人张某群随身携带的海洛因、冰毒等。经侦查发现：邓某在明知张某群贩卖毒品的情况下，仍使用本人支付宝账户帮助其进行毒资交易2万元，并多次帮助张某群在2家银行先后取出毒资4次，掩饰、隐瞒其来源及性质，其行为已构成洗钱罪。根据《中华人民共和国刑法》第347条规定，法院判决张某群犯贩卖毒品罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产；根据第191条规定，法院判决邓某犯洗钱罪，判处有期徒刑2年6个月，并处罚金人民币4000元。

戴某辉涉贪腐洗钱案

2014年至2019年4月间，戴某辉在明知其妹夫黄某才（广东省河源某县公安局交警大队长，被判受贿罪）所掌握的财物与其收入明显不相符的情况下，仍将黄某才交由其管理的受贿所得款约20万元，以自己的名义放贷给他人，以掩饰、隐瞒犯罪所得。2020年9月，河源市某县人民法院对该案作出一审判决，被告人戴某辉因协助将黄某某受贿犯罪所得放贷给他人，构成洗钱罪，被判处有期徒刑一年、缓刑二年，并处罚金人民币一万元。

黄某耿涉协助诈骗洗钱案

自2020年4月起，黄某耿、黄某贤、郑某纯等3人通过向朱某提供商家及支付宝账户收款二维码协助金融诈骗（信用卡诈骗）分子张某坚、李某凯等人收取诈骗款项34,087元，转还上游诈骗分子朱某立26,827元。公诉机关认为，黄某耿等3人明知是金融诈骗的所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户，其行为触犯了《刑法》191条相关规定，应当以洗钱罪追究其刑事责任。鉴于黄某耿等3人有自首、退还被害人款项并认罪等情节，符合从轻处罚和从宽处理规定，黄某耿等3人同意使用简易程序审理。2020年12月31日，揭阳市榕城区人民法院依法判处黄某耿犯洗钱罪，有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元；判处黄某贤犯洗钱罪，有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元；判处郑某纯犯洗钱罪，有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。

（案例来源-北京反洗钱研究公众号，《“防范和打击洗钱犯罪”系列展播之二：毒品洗钱危害大，案例启示来帮您》、《案例 广东佛山黄某明、惠州钟某华、河源戴某辉洗钱案》、《案例｜广东揭阳黄某耿、黄某贤、郑某纯洗钱案》）