智君科技“智策平台”其实有一些很好玩的宝藏功能，比如：对某个基金组合做测试！

如果你被推荐了某个基金组合，又或者你看中了某位网上知名的基金组合主理人销售的基金组合，如果只能简单看到卖方提供的资料，显然很难放心购买。这时候，作为纯数据第三方平台的“智策”就有用了。

让我们来看看一位基金圈很有名的主理人热销的一款基金组合：某某五剑

这个组合最新公布的持仓如下：

这个持仓占比是否是最合适的？用“智策”来测试一下。我们在智策“资产配置”目录下点开“组合优化”，将上述组合的基金按代码输入，如下图：

参数选择如下图，选择以过去一年时间为区间，采用历史收益稳健法，预设目标年化收益率18%，那么这个基金组合是怎样的配比呢？一键“优化组合”，随后点击“实盘跟踪”。

我们看到的组合如下：

对比该组合的实际持仓，你会发现，如果按照18%的预期年化收益率，则两只债券的持仓比例被拉至第一和第二位。实盘跟踪保存下了这个组合。

那么如果按照真实持仓比例持有该组合，其收益和风险情况又如何呢？是否和下图卖方中宣称的一致？

打开“资产配置”目录下“组合分析”功能，该组合调整于今年2月18日，依旧按代码输入组合。随后，该组合的真实持仓输入为组合1，优化组合比例输入为组合2，如下图：

点击组合分析后，我们得到如下结果：

总体来看，这两个组合从2021年2月18日至今，均跑赢了沪深300，其中智策优化组合得到的组合配比，表现略好于该组合的实际配比。智策的组合优化功能胜出！此外，智策显示按照该组合实际配比，从组合调整至今，组合的最大回撤为7.7%，年化波动10.21%，夏普比率-0.54。

点击“实盘跟踪”，这两个对比的组合也可以保存下来。点开实盘跟踪目录，不仅可以看到组合的大类资产和行业配比，还能看到前十大持股比例：（下图为组合1，即按实际的持仓比例）

是不是很有意思？如果屏幕前的您不服气，也可以用智策亲自为该组合设置不同组合占比，看看能否得出更优化的配比？玩法多样！

如果正在实际考虑购买某个基金组合，不妨也用“智策”来测一测哦~~~~

（本文数据图片均截取自智君科技“智策平台”，可点开看大图。）

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