7月16日，“2021 第十五届中国证券投资基金业年会暨资产管理高层论坛”于7 月16-17 日在海口召开，年会由“中国证券投资基金年鉴”主办，“海南自由贸易港金融发展中心”联合主办。主题为“扬帆远航——迈入资产管理新时代”。中国建设银行资产托管业务部副总经理原玎出席会议并发言。
她表示，与全球托管银行相比，我们国内的托管银行，真的只能算是一个本土的托管银行，要想成为一家全球化的托管银行，还是任重道远。
我们可以深刻感受到来自券商、股份制商业银行、外资银行包括来自互联网企业的竞争。其实数据大家可以看到，四大行的整个托管份额其实是呈现逐年下降趋势，这个蛋糕会有越来越多的人在分，我们的危机感非常强。
她认为，托管业务是一个巨大的宝藏。因为我们有20多年积累起来的巨大底层的数据，同时我们也跟资本市场联系最密切，也是服务客户范围最广的部门，不光是这种同业客户，还有很多企业类的客户，比如说企业年金，外资投资机构还有个人，我们做一些外包面临直销客户，所以服务范围特别广的，应用场景非常频繁，数字化更多的通过场景获客。商业银行很多时候跟客户交互的主要是存贷款业务方面，这个场景非常有限，但是托管面临着场景非常广泛的，实际上包括底层数据跟场景，如果能有比较好的运用，对于托管业务、托管行业的发展都是巨大机遇。
托管业确实是一个技术密集型和人员密集型的行业，很多时候能否在行业处于一个引领地位，对科技投入非常重要的。我们一直强调托管核心职责安全保管资产，托管机制在这么多年，资管行业发展过程当中，它所发挥的作用毋庸置疑。
“我觉得面向未来，更多的是要考虑托管的业务也好、运营也好，我们在保证安全保管资产，在确保控制风险做好合规管理的基础之上，我们如何赋能业务的发展，包括赋能我们的前台客户经理，包括赋能我们的各类客户，这是我们面临一个巨大课题。”原玎如是说。
她表示，建行有几个特色，一个是我们的整个银行非常重视金融科技的投入，包括我们专门成立了金科公司，每年的科技投入大概是在200亿元以上。托管也是中间一个非常重要的组成部分，所以我们对于系统开发是非常重视的，而且代系统经过这么多年的积淀他是模块化的，更支持业务的灵活定制。
二是对于一些市场的新业务、新产品来说，整个支持的效率还是比较高的，能够快速响应市场的需求。作为我们托管业务，我们也是非常重视业务产品的创新，基本上市场所有创新产品，我们都是力争第一批或者第一家我们来做，在公募基金领域其实包括了一些前一段我们在准备做的涵盖了沪港深美这几个市场的ETF，我们也是首批科创50ETF包括沪港通的ETF我们也是首家做托管服务的。另外跨境领域跨境产品我们可以快速响应，在整个的过程当中，其实科技给了我们一个很大支撑。
另外，我们整个业务的边界实际上在不断的拓宽，业务领域目前已经不仅仅限于托管业务，更多的向托管的增值服务或者外延服务延伸。包括我们在做外包，我们完全按照国际标准提供服务的。还有存托凭证我们也在做，包括基金互认的代理，我们边界是在不断的拓宽。
原玎表示，我们近几年深刻感受到了来自了互联网企业的竞争，我们也觉得整个托管业务的数字化转型也是关系到我们的未来一个是生死存亡，关系到我们竞争当中能不能取胜。从去年开始，我们投入了很多的人力物力，在着力打造一个托管平台，就是托管怎么样给业务客户赋能。去年做的主要对于内部的赋能，对于我们自己整个托管条线，包括前台客户经理和后台运营团队的赋能，我们这个有四个模块，叫做智慧经营、智能运营、智控风险、智享数据。
智慧经营就是前台分销人员通过底层数据支持，帮助他看客户的视图，每个前台人员可以通过这个系统定制自己每天想看到什么业务数据，每个客户的整个数据变动它的贡献度及包括整个业务的规模、收入变动的这个归因都是有可视化大屏的，另外也可以做到全部业务审批，全部指标的下达，还有指标的反馈，还有我们商机推送全面的线上化，任何商机可以实时精准推送到相关的客户经理，包括整个客户的统一视图，我们可以看到某一个目标客户跟整个的建行集团的合作情况，这样可以更好的挖掘我们的业务抓手跟切入点。
第二块智能运营跟以往我们的运营更多的集中于运营操作，智能运营的模块集中于运营的管理，是站在管理者的视角来看我们整个运营全流程，我们运营中心也好，每个分行也好有多少人员在做运营，它每天的整个工作的时间，他处理的这个组合数，包括我们运营的流程是不是顺畅，在哪个地方我们可能会处理的时间比正常的时间偏慢，都会有一些预警指标，通过这个可以实时对运营进行管控。
智控风险也是把我们的所有风险管控线上化，会收集一些负面信息，有些客户负面舆情做一些实时推送，包括运营过程当中，如果有哪些地方有堵点，或者哪一块中间出现了问题，时间偏长都会实时提示，这样帮助我们实时发现这些风险点，包括刚才讲的智能运营，也会做一些任务自动分派管理，如果某一个人任务挤压过多，会把他的业务相应分派其他的人员。
智享数据，我们打造一个整个托管业务的数据中台，整个的底层数据经过我们的脱敏清洗之后我们放在数据中台，这个除了定制报表，我们每个人可以很灵活的定制一些自己想要的报表，后续这个平台也会提供给客户使用。
今年我们主要是在做一个后续会面向客户的一个开放的平台，后续其实更多的是要给客户创造价值，除了我们托管跟客户点对点的一些系统连接以外，更多的帮助客户打造一个能够多对多的大家共同能够创造价值的这样一个生态圈。
我们还是先面对自己集团的子公司，各类子公司，有保险、养老金还有很多信托，可以说代表各类的托管客户，先从子公司入手，帮他们构建一个可以在线上相互交流、相互做业务相互赋能的这样的一个平台，也包括自己行内、自己集团的内部资讯，外部采购的资讯免费提供他们使用，包括我们研究院，建设银行的一些研究报告，包括信贷部门一些信贷分析报告，行业的分析报告，还有包括建行大学的一些免费课程这个可以让他们用，另外可以支持大家线上办公，线上相互的交流，还有电子合同的签署。
我们也会有一些产品大厅、投资大厅供大家选择，也会给客户提供一些他自己的数据，他用我们的平台可以自主的加工处理一些他的数据，帮他做一些绩效分析。我们另外还有一些撮合，不像以前我们更多的是点对点，我们通过一些AI技术可以做一些精准推送，这些都是推动尝试过程当中，希望能够把我们自己子公司的这些需求充分挖掘出来，先为他们赋能，如果将来能够把他们的需求满足了，也能够给他们一些比较好的体验的话，再陆续向市场推广。
最后，她指出，从托管的未来来说，托管是一个非常关键的环节，连接整个投资前中后端，后续我们更多的通过一些增值服务、延伸服务，通过让我们客户通过托管一点接入，分享我们整个建行集团的资源，能够实现客户之间相互的这种业务的合作，相互的价值创造，只有这样子我们的托管才能走的更远，可以更好的应对一些包括互联网企业的挑战。这就是我们的初步想法，具体工作都在推进当中，特别希望，同业也好，客户也好，如果这个方面什么需求我们都可以多交流。
对于利用区块链的技术，实现一些实物凭证电子化，这样更好的做好资产保管，另外标准化的数据接口是不是打造行业认同的标准化数据接口，这样可以实现业务整个顺畅的不落地的处理，提高整个服务质量效率，这些后续大家可以再探讨。
