财富大咖说：

陈骏 Jonathan Chen

     陈骏Jonathan来自中国南京，金融硕士，长期为华夏高净值个人、家族客户和机构担任投资顾问，对国内外宏观经济和大类资产配置有深入研究和实践，主要负责管理并制定私人财富管理客户策略方案。

关于华夏私人财富管理

华夏财富针对高净值客户，提供量身定制的财富管理方案。公司建立了一流的产品策略体系，包括股票多头、量化指数增强、CTA、宏观对冲、FOF、雪球等，帮助客户应对复杂的宏观经济和市场环境。华夏财富投资顾问团队因人而异、因时而异、因势而异，从不同客户的特殊的财务状况出发，提供全方位的财富管理方案。 

您是如何进入私人财富管理这一行的？

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     硕士期间，我对资产管理产生浓厚的兴趣，专攻资产配置及财富管理领域，和导师团队一起参与国家社科基金项目，调研国内财富管理的发展现状，搜集大量个人和公司的投资管理案例。加入华夏财富，我近距离观察资深的私人财富管理顾问，学习投资管理的相关知识，了解如何运用华夏广大的平台及资源去管理客户关系、提供个人化的服务。

作为投资顾问，您的工作内容包括哪些呢？       

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      我的客户主要在中国大陆、香港。我坚持每天维护客户，针对不同客户不同阶段的需求，达成财富管理目标。参加华夏基金的基金经理晨会、周会，学习资产配置部的月度资产配置报告、基金运作分析报告以及产品经理亲自调研不同管理人获取的一手资料，让我及时了解最新宏观经济运行状况、基金经理投资风格、产品投资策略等，为我帮助客户制定各类不同资产配置方案，提供了最有力的支持。身为一个团队的投资顾问，我常鼓励自己和团队成员跳出既定的思考框架，去真正了解客户个性化的需求，定制出具有针对性的服务。

     在工作过程中，有时因为法务合规方面的问题而无法继续，我会和新进团队成员分享过往经验，鼓励他们提出不同的解决方案、多方尝试，因为山不转路转，路不转人转, 做事情难免会遇到困难，拐个弯，绕一绕，换个角度想问题，逆境有可能是个机遇。 

身为投资顾问，什么时刻最有成就感呢？     

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     2015年，在资管新规发布前，我们引导客户投资稳健的量化策略产品，躲避非标资产暴雷潮；2017年的白马蓝筹行情，我们引导客户对价值产品提前布局；2018年的大熊市，我们引导客户降低权益仓位、增配债券资产避险；2018年底权益市场底部，我们劝客户加仓权益类产品，配置成长风格产品，分享2019年和2020年股市成长风格大牛行情；2020年3月新冠疫情，我们和投资者一起坚守权益仓位；2020年3月美股暴跌，我们把握美元债券抄底机会。面对不断变化的市场环境，不同风险承受能力的人群，制定的个性化的资产配置解决方案，成功为我服务的投资人带来丰厚的回报。

     最有成就感是成为客户信任的顾问。顾问所涉及的层面，不限于投资、基金、税务，更横跨家庭关系、慈善业务、子女教育。当客户愿意跟你讨论这些话题或征询你的意见时，你就可以感受到他们的信任，我为自己能够成为客户所信任的顾问而感到开心。

您初入这行遇到过什么样的困难？如何克服呢?   

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     刚入行时，赢得成功、有名望的企业家的尊重和信任，对我来说是一件有挑战的事情。为了让自己的方案有信服力，我竭尽所能做深度的背景调查，了解客户企业所属行业，以促进交流。从选定客户、定期回访、跟进近况、到最终成功签约，建立关系，是一个漫长且有挑战性的过程，但也令我感到非常有成就感。华夏拥有多样的产品、广阔的平台、顶尖的人才，我以前辈为榜样，累积经验，越来越了解客户需求及资本市场，构建了自己的判断能力。我知道何时，哪一个产品，做什么事，可以为客人带来最大利益。关系都是长期的，凡事以客户的利益为出发点，任何建议都要建立在诚信之上。

     回首过去，我与许多客户成为知心好友，这一段心路历程显得格外珍贵，幸运、感恩、珍惜。

您是如何分配时间的？如何平衡工作与生活呢？      

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     工作与生活的平衡，时间管理是一个关键点。2020年，疫情期间，我居家办公，小孩子能够看到大人工作的样子。有一天，我正在给五岁的小外甥念故事书，最后有个问题：你如何帮助他人？我开玩笑的对小外甥说：哇！这个问题可真不好回答，我感觉近期自己没有帮助到别人呢！没想到小外甥说：舅舅，我看你很认真工作，有帮助客户和公司赚钱呀！虽然是童言童语，我听时也会心一笑。身为家长，以身作则，适度和孩子讨论工作，也能成为孩子的榜样。

     我在这里诚实的与大家分享，无论从事什么工作，压力永远存在，私人财富管理也不例外：当你没有客户时，会有压力，当你有很多客户时，你也一样有压力。因为处理事情、维系关系会让你很忙。那如何缓解压力呢？我属于不容易受负面情绪影响的人，训练自己成为这种人，首先要知道生活中心在哪里，不轻易被繁杂信息左右。遇到不顺利的事情，及时调整好心态。遇到能力范围之外的事情，要学会放弃。我喜欢跑步，给自己片刻宁静，重新审视自己的目标与事情的轻重缓急。

你认为成功的投资顾问，需具备什么样的特质？      

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     华夏拥有很多成功的专业投资顾问，他们的处事方法和风格各有特色。如果说找出他们的共同点，就是大家都具有企业家精神的强大的动力，对客户业务上心、负责、认真。投资顾问这项工作本身比较自主，这种自主性要配合强大的动力、意志力和自律。这份工作不用坐班，时间自由，保有弹性，但要时时刻刻要想着如何促进客户关系和业务发展。我认为做任何事情要清楚做事情的意义才能做好，我们做每件事情都是希望帮助客户，体现我们对客户的附加值，以此为出发点，长此以往，客户能感受到我们的诚心、诚意，并增加对我们的信任，这份信任就是我们追求与客户建立长期关系的基础。

      风险提示：市场有风险，投资需谨慎。本材料所表达的意见不构成任何投资、法律、会计或税务的最终操作意见。在任何情况下，华夏财富不对任何人因使用本材料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。