反洗钱知识

知多少

洗钱活动会渗透到我们生活中的方方面面，这就需要我们时刻保持警惕，凝聚金融力量，共同打击洗钱犯罪，维护自身利益。

下面来公布上期题目的正确答案啦，快看看你们都答对了吗？

1、“反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。”该描述（  ）。

答案：正确 

解析：《反洗钱法》第二条之规定

2、（ ）是我国国务院反洗钱行政主管部门。

答案：中国人民银行 

解析：按照反洗钱法和国务院的有关规定,中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。

3、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或（  ）举报。

答案：公安机关

解析：《反洗钱法》第七条之规定。

4、随着经济全球化，洗钱越来越具有（ ）。

答案：跨国性

解析：随着经济的全球化，洗钱犯罪的跨国性特征越来越明显，它在全球范围内迅速蔓延并在世界各国肆虐游荡，冲击着国际经济与金融安全的大堤成为世界性公害。为了严厉打击世界范围内的洗钱犯罪活动，联合国通过了多个国际性条约，要求世界各国来共同惩治洗钱犯罪。

5、生活中我们如何保护自己，不被洗钱分子利用？

答案：

1、选择安全可靠的金融机构；

2、主动配合金融机构进行身份识别；

3、不要出租或出借个人支付账户、银行卡、身份证件。

6、洗钱犯罪具有哪些社会危害？

答案：

1、助长、滋生腐败,败坏社会风气；

2、影响金融市场的稳定；

3、危害经济健康发展；

4、危害国家安全。

解析：洗钱严重扰乱了经济秩序，威胁国家经济和金融安全。同时，也为腐败滋生提供了土壤，损害社会公平和正义。

7、当你需要办理贷款业务时，选择以下哪种渠道可远离洗钱陷阱？

答案：正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。

解析：选择安全可靠、严格履行发洗钱义务的金融机构，合法的金融机构接受国家严格监管，您的资金和个人信息才会更安全。

8、日常使用银行账户时，以下做法错误的是（ ）。

答案：帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账

解析：提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一，有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或者公司的账户为他人提取现金或转账，这很可能为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现或转账。

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