如果有人每月给你2000元，

租用你的银行卡，

你会答应吗？

是不是觉得躺着就可以赚钱？

放心，天上真没有掉馅饼的好事，

还有可能让自己身陷“洗钱”犯罪。

什么是“洗钱”

洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

“洗钱”犯罪离我们并不遥远，相反，一不留神还很有可能成为“洗钱”的帮凶。

碍于人情出借银行卡

张某与何某二人是朋友关系，张某明知何某从事毒品犯罪，仍提供自己的银行卡给何某使用，从2019年10月至2020年4月，帮助何某非法转移毒资2000元。最终，张某因犯洗钱罪被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币六千元。

近年来，随着国家对毒品犯罪的打击力度越来越强，毒贩往往不再使用自己的身份信息在银行开立账户进行毒品交易，而是借用他人的身份信息开立银行账户进行毒资的收取和转移，进而逃避打击。如果将自己的身份信息交给毒贩使用，即使金额再小，也会成为洗钱行为的“帮凶”，最终将自己推入犯罪的深渊。

为赚零花钱，出借支付宝账户“跑分”

近两年，市面上悄然兴起了一种新的洗钱通道“跑分平台”，利用微信或支付宝收款二维码替别人代收款，赚取佣金。这样赚取佣金的“生意”吸引了不少未成年人和在校学生，他们为赚零花钱而出借个人微信、支付宝账户，其中还包含密码和绑定银行卡等信息。不法分子将这些微信、支付宝账户信息发布在QQ“跑分”对接群里，“跑分”上线则登入相应账户帮助电信网络诈骗分子进行“洗钱”。

出借身份证后被注册公司用于“洗钱”

出借身份证就可以得到好处费，你以为你赚了，其实“洗钱”犯罪的大坑正等着你。不法分子专门找到一些学历低、社会阅历不深或者经济拮据的人，诱惑他们用自己的身份证注册公司，开设对公账户，再将公司营业执照、手机卡、对公银行账号等整套材料买下来，为电信网络诈骗团伙“洗钱”。

检察官提醒：

不随意出售、出租、出借银行卡和账户供他人使用、替他人中转资金；

不为身份不明人员代办金融业务；

不参与提供或使用非法金融业务；

选择合法可靠的金融机构办理业务。

提高警惕，勿当洗钱“工具人”！

转载：四川检察公众号