两家基金代销机构遭暂停业务 行业“洗牌”加速

新华财经北京7月13日电 又有两家基金销售机构遭监管暂停相关业务。严监管态势下，基金销售行业迎来“洗牌”，多家机构出局。

7月11日，北京证监局对北京电盈基金销售有限公司（以下简称“电盈基金”）、乾道基金销售有限公司（以下简称“乾道基金”）出具监管罚单，并责令两家公司分别暂停办理相关业务12个月、3个月，两家公司总经理曲馨月、董云巍均被出示警示函。从原因来看，被暂停业务的两家基金销售机构分别存在经营管理、内部控制、信息技术、财务状况等方面的多项问题。

北京证监局公告指出，经前期现场检查，电盈基金在基金销售业务中存在五项违规行为：一是未向北京证监局报告实控人存在涉嫌刑事犯罪情形以及全部股权被冻结等重大事项，长期隐瞒公司已无法正常运作相关情况；二是取得基金从业资格的实际在岗人数仅一人，长期持续不满足20人要求；三是不能确保基金销售信息管理平台安全、高效运行，未建立符合规定的灾难备份系统和应急预案；四是财务状况较差，净资产为负值，不能满足日常运营和风险防范的需要；五是未及时向北京证监局备案办公地址变更事项。公司总经理曲馨月同时收到警示函。

另一份行政监管措施则显示，乾道基金在基金销售业务中存八项违规行为，主要包括移动端APP部分页面信息展示有误且不具备披露基金从业人员信息等功能，取得基金从业资格人员不足20人，未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益纳入考核评价体系，以及财务状况不佳，投资于高流动性资产的净值低于2000万元等。公司总经理董云巍同时收到警示函。

今年以来，监管机构对于违规基金销售机构尤其是第三方基金销售公司的处罚趋严。7月7日，喜鹊财富基金销售有限公司及其董事长王峥峰，同时收到了来自西藏证监局的罚单。西藏证监局指出喜鹊财富在经营管理、内部控制、信息技术三大方面共计九项违规行为。与此同时，西藏证监局采取责令喜鹊财富暂停办理相关业务六个月的监管措施。包括平安基金、东方基金等在内的多家基金公司暂停了与喜鹊财富的代销业务合作。

伴随着严监管态势持续与行业竞争加剧，基金销售市场“洗牌”正在加速。据记者不完全统计，今年以来，注销基金代销牌照的机构已超过10家。

与此同时，基金销售行业的头部效应更加凸显。中国证券投资基金业协会最新发布数据显示，截至今年一季度末，“股票+混合”公募基金销售保有规模排名前三的机构分别为招商银行、蚂蚁基金、天天基金，保有规模分别为6798亿元、6142亿元、4639亿元，而在排名榜第二十位的招商证券保有规模仅为612亿元，首尾差距超过6000亿元；非货币市场公募基金保有规模排名前三的机构分别为蚂蚁基金、招商银行和天天基金，保有规模分别为11971亿元、7596亿元和6175亿元，榜单第一位与第二十位的保有规模差距超过万亿元。

业内人士表示，基于海量的客户需求，以及丰富的产品储备，头部基金销售机构将延续强势的竞争能力。而一些未进入榜单的中小基金销售机构，面临的生存压力可能更为严峻。未来，中小型基金销售机构还需基于自身客户基础和产品储备基础，发挥差异化竞争优势，提高资产配置能力，差异化发展或将成为这类中小型基金销售机构逆势突围的利器。

编辑：林郑宏