摩根士丹利华鑫基金提醒您：远离诱惑和九大洗钱陷阱
01
主动配合金融机构进行客户身份识别
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的有效身份证件；如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。
02
不要出租出借自己的身份证件
出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：
1.他人借用您的名义从事非法活动
2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
3.可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊
4.您的诚信状况受到合理怀疑
5.因他人的不正当行为而致使自己声誉受损
03
不要出租出借自己的账户
金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。一旦出租出借账户，您的账户很可能被贪官、毒贩、恐怖分子或罪犯用于进行洗钱或恐怖融资活动，因此不出租出借账户既是对您的权利的保护，也是每一个公民应尽的义务。
04
不要用自己的账户替他人提现
提取现金是犯罪分子最常采用的切断资金链条的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利，也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃，然而，法网恢恢，疏而不漏，请您切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
05
为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，不仅会增加您的交易费用，降低您金融交易的效率，还可能因此引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑。
06
选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位或个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。
07
支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
开办业务时，请您带好有效身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
08
远离诱惑和洗钱陷阱，警惕卷入洗钱犯罪
1.租借账户和买卖银行卡的陷阱
近年来，一些不法分子将银行卡作为商品在网上公开买卖，肆意制造收购、代办、销售、使用等非法服务的“灰色产业链”，为诈骗、行贿受贿、偷税漏税等违法犯罪活动提供便利。
2.利用信用卡套现的陷阱
信用卡POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增，一旦犯罪分子的资金链条出现问题，会导致大量信用卡的透支款无法付清，给银行和持卡人带来巨大损失，同时，信用卡套现会牵扯很多像信用卡诈骗等其他犯罪。
3.电信诈骗的陷阱
近年来，随着通信技术的快速发展，借助手机、固定电话、网络等通信工具和网银技术实施的非接触式诈骗犯罪迅速蔓延，给人民群众造成了很大的损失。
4.非法集资的陷阱
一些不法分子通过形形色色的广告宣传，为非法集资活动披上“厚礼”“安全”的外衣，不断威胁着人民群众的财产安全。
5.非法传销的陷阱
受巨大利益驱使，众多非法传销参与者甚至诱骗其亲人加入，社会危害极大。
6.网络赌博陷阱
由于犯罪成本低、空间跨度大、隐蔽性强、赌资流动性大、资金交割更加方便、快捷等特点，利用网络赌博进行洗钱越来越为犯罪分子所青睐。
7.地下钱庄的陷阱
近年来，随着金融机构反洗钱工作的深入开展，反洗钱有效性明显提升，金融机构对洗钱犯罪的资金监测力度越来越大，对洗钱犯罪分子已形成强大的震慑。但从国内外形势看，走私、毒品、贪污贿赂、破坏金融管理秩序等洗钱上游犯罪仍呈增长势态，洗钱和恐怖融资国际化趋势明显，从事非法资金支付结算业务和跨境资金交易的地下钱庄则成为违法犯罪分子洗钱的主要替代通道。
8.彩票洗钱陷阱
警惕彩票成为洗钱的新渠道。
9.虚拟世界的洗钱陷阱
要时刻警惕虚拟货币或网贷投资平台陷阱和网络直播陷阱。
09
勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义
为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
