明天就是5月20日了，“520”一般指网络情人节。又被称为“结婚吉日”、“表白日”、“撒娇日”等，“520”谐音为“我爱你”，所以我们常常会看到朋友圈刷屏，但是刷屏的内容不仅限于情侣之间的秀恩爱，也可以看到很多商家借此机会进行产品营销。那么在5.20这个重要节点，我们如何借势进行基金定投营销呢？

我们可以先从“人、货、场”三个角度进行拆分，目标人群的特点与需求，基金定投的优势、以及场景联想，接下来就跟大家详细聊聊，文末有520专属福利哦！

一、做好人群定位

人群是社交的立足点，广告大师伯恩巴克提出的ROI创意三原则，分别是Relevance（相关）、Originaility（原创）以及Impact（震撼），其中相关性原则排在第一位。除了广告语、文案等需要关注到相关性外，我们在思考营销话术的时候也需要多去关注人。

世界那么大，顾客那么多，在当前节点，我们究竟想营销哪部分人群，他们又有什么样的特点，都是值得我们去关注和分析的，这也有助于我们进行精准营销。

1.客户群定位

针对520节日，我们定位的客户应该分为这两类：一类是处于热恋期的年轻人，另一类是婚姻生活趋于平淡的中年人。

2.客群需求分析

对于年轻人来说，这类青年消费者群体具有较强的独立性和很大的购买潜力。这一阶段的消费者普遍具备独立购买商品的能力以及较强的自主意识。尤其是已经参加工作有了经济收入并且尚未组建家庭的青年消费者，由于没有过多的负担，独立性更强，购买力也较高，但是很多出现超前消费的情况，所以可以从储蓄角度出发。

针对中年夫妻，经历过了以前的花式浪漫，普遍事业稳定，度过了蜜月期，婚姻生活平淡，彼此都在忙自己的工作，家里很多时候疏于照顾，伴侣总是会不安，社会诱惑这么多，你会变吗？你会一直爱我吗？除了时不时的小浪漫，她更需要的是一种安全感，那么我们就可以从基金定投的实用性角度出发。

3.群体共性

我们是基于520的特殊节点来进行客户营销，那么从营销客户群的相关性来看，不管是青年情侣，还是中年夫妻，这其实都是一种相互陪伴的伴侣关系，那在520情人节，他们需要的就是抓住机会制造浪漫，跟伴侣表白示爱，使双方的亲密关系达到更进一步的发展。那么我们就要关注基金定投如何与浪漫进行关联。

二、分析产品优势

在分析产品优势的时候，我们可以从这几个方面分析，首先明确我们主推的是什么，再分析它的特点，同时找到它的差异化特征。

1.主推基金定投

在520节日，我们的目标是营销客户，让客户购买我们的产品，具体一点就是推荐基金产品给客户，再具体一点，是让客户以定投的形式购买基金产品，那么我们的关键词就出现了，我们要用基金定投来作为打动顾客的关键点，接下来就需要我们对基金定投进行优势拆分。

2.基金定投的特点

形式多样，可投资的基金品种多（公募产品类型多）

投资策略多（轻定投、组合投、大额投、智能投）

3.基金定投的差异化优势

基金定投是一种投资理财方式，是指设定明确的投资计划来实现目标收益。它需要投资者在固定时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取。跟银行理财相比，基金定投起投金额小，跟股票投资相比，基金定投风险低，无需择时。关于基金定投的特点，我们可以总结为4个字：快点长大

快：基金下跌时，快速摊薄成本，买入便宜的筹码，平滑风险

点：起购金额低，每个月几百元即可，强制储蓄

长：是一种自动化的长期投资方式，操作简单方便，懒人投资法

大：经过一段时间的纪律扣款，能够在一轮牛市来临前，手中积累足够的筹码，从而在牛市中能够获取更大的收益。

三、520场景联想

定位了人群，分析了基金定投的优势，现在可以就520节日进行场景联想。

1.针对年轻人我们可以结合基金定投强制储蓄的优势

文案：

再动听的情话、再体贴的关怀，也需要让对方看到我们靠谱的承诺，这样她的心才更踏实。

话术：

再动听的情话、再体贴的关怀，也需要让对方看到自己靠谱的承诺，这样她的心才更踏实。当那个只爱往游戏里买皮肤的你，当那个只知道送她一束鲜花的你，此时此刻，你打开你的手机给她看，并说道“这是我为你做的定投，里面都是为我们的将来做准备的资金，而且以后我每个月的工资都会存一部分在里面，这样我们的账户里就会越来越多钱了，你也可以随时取用，反正这都是我专门为你投入的。”实际的行动往往比口头的承诺更打动人，现在我们行正推出520为爱定投，为爱情升温，为未来做准备，感兴趣的话可以与我联系。

2.针对中年夫妻可以结合定投的复利效应

文案：

经历过了以前的花式浪漫，婚姻度过了蜜月期，彼此都在忙自己的工作，家里很多时候疏于照顾，伴侣总是会不安，社会诱惑这么多，你会变吗？你会一直爱我吗？除了时不时的小浪漫，她更需要的是一种安全感，这种安全感可能是来自金钱的，也可能是来自精神的。但是如果是用心的、潜移默化的，她会更舒心。

话术：

买一束鲜花或者一条项链送给夫人时，不解风情的她可能立马抱怨：又乱花钱？还要换大房子的、孩子读书问题还没解决呢？说不定还引发了一场家庭战争，你自以为浪漫一把，她却不觉得你浪漫。如果这个时候，老婆假装收到礼物抱怨时，你拿出一张卡或者一张电子凭条，告诉她：老婆，以后每个月的20日，我都给你定投一只基金，我要让你每天都过情人节。我想着浪漫而又实际的礼物，夫人应该会很开心，现在我们行正推出520为爱定投，为爱情升温，为未来做准备，感兴趣的话可以与我联系。

除了为客户进行场景联想外，我们还可以借520之势进行基金定投营销：

 借时间势：每个月20号做一份基金定投或者在每年5月20号买一笔大额基金，持有1年。

 借金额势：我们还需要为这个特殊的日子附上特别的意义，当客户选择做定投时，那么可以建议与爱情的数字挂钩，比如520，520的倍数，1314，3344，9999等等代表着我爱你、一生一世、生生世世等特殊含义的数字，这样让定投变得更加浪漫，当然这也需要结合客户的资金量进行合理建议。

 借数字势：有些平台就推出了目标投，目标收益就定在年化5.20%。每当基金定投收益达到5.2%时候，就做一次止盈；还可以在5.20这一天，将持有账户收益赎回520元/5200元/52000元等520的整数倍，利用赎回的金额给爱人买一份礼物。毕竟爱不只是单纯的一句空话，还需要有实际的行动。

  四、520营销问答话术集锦

1.开场：

(1)XX先生，您好，今天是一个温暖又浪漫的日子，5月20日，您看，朋友圈里很多人晒红包、晒礼物、晒鲜花，但是我想说这并不是我们表达爱意的唯一方式，有时候再动听的情话、再体贴的关怀，也需要让对方看到我们靠谱的承诺，这样她的心才会更加踏实。我们行开启了520为爱定投暖心活动，您可以为您爱的人做一份定投哦，一束花也许会枯萎，但您的一份定投不仅仅代表着您对TA的爱，同时您的定投账户见证着你们的爱情，您看您现在方便吗，我给您做一个详细的介绍？

(2)XX先生，您好，我是您的专属理财经理XXX，浪漫520来临，美好的心意如何表达？我想您可能正愁不知道送爱人什么礼物？之前我也跟您有过交流，知道您平时的工作都很忙，可能都没有时间来准备礼物，在这爱的节日里，除了小浪漫，更需要给爱人安全感，一时的浪漫不及一世的安稳，就像随着时间的变化，金戒指也会留下岁月磨损的痕迹，但您定投的账户会随着时间一起长大，您看您现在方便吗，我给您做一个详细的介绍？

2.问：定投频率？（客户担心没时间）

其实定投的频率我们一般可以选择周定投、双周定投或者月定投，您也可以选择周定投，不过从定投频率的选择来看，月定投、双周定投、周定投收益率差别并不大。而且知道您的工作非常忙，所以建议您可以选择月定投。而且定投是不需要我们时时刻刻都盯着的，定投虽然是一件需要日积月累，长久坚持的事情，但是它可以自动扣款，过程非常简单。只需要我们现在制定好扣款计划就可以了，后续每到20号这一天，系统都会自动定投，为您记录下这一甜蜜的时刻。

3.问：定投风险？（客户担心账户安全）

精心准备的鲜花在盛放后也会枯萎，用心定制的礼物在赠送后也会遗忘，但是您为她定投的基金却会持续的创造价值，这是不容让人忽视的。您想，在培养感情的过程中，你们总会经历许许多多的高潮和低谷，经历了热恋期、磨合期、独立期、冷淡期等等，没有永久的甜蜜，也没有永久的辛酸，只有你们一同熬过这些阶段，才会在内心更加认定彼此。基金定投也是这样的，市场波动在所难免，而且这几年，相信您也听说过资管新规，其中最核心的一条就是打破刚性兑付。考虑到现在做任何投资都是有风险的，咱们可以用定投的方式进行投资，不但省时省力，而且也打开了增厚收益的空间，只需坚持定投，静待时间玫瑰，您看是否需要我们也给您办理一户呢？

4.问：定投金额？（客户投资额）

定投扣款咱们是可以自己选择的。之所以跟您说定投520元，是因为咱们今天是个特别的日子，5月20日谐音我爱你，咱可以把定投作为一份特殊的礼物送给爱人，您也可以把金额设置为其他的，比如说1314元，代表一生一世，又或者3344元，有着生生世世的含义，还可以设置每个月20号扣款520元、5200元、52000元等等，是520的倍数，投入的不仅仅只是一笔钱，更多的是彰显着您对她的爱，相较于常规的礼物，这还是一份大大的惊喜，毕竟爱从来都不只是单纯的一句空话，还需要有实际的行动，为她定投既让她开心，又让她安心。

5.问：定投多久？（针对客户定投目标）

建议您可以设置目标投，目标收益可以定在年化5.20%。每当您的基金定投收益达到5.20%的时候，可以选择做一次部分止盈，利用这部分赎回的金额再给爱人买一份额外的礼物，同时想要通过定投获得不错的收益的话，还需要我们长时间的坚持，其实做基金定投追求的不是追涨杀跌的刺激，往往是期待着稳稳的幸福，看着账户慢慢变大，就像爱情一样，不在于短暂的轰轰烈烈，而是需要在每一个小日子里相互之间的陪伴与照顾，一起走得更远。基金定投亦是如此，把握长期收益，不是一朝一夕的，也不像股票投资一样快进快出，长期持有才是基金定投的正确打开方式，这就需要我们有耐心更要有纪律，坚持长期定投，去享受时间的美好，去为未来做更多的准备，让所爱之人无忧。

6.520定投文案

1.温情的关怀+靠谱的承诺，更能俘获她的芳心。5.20，礼物清单上别忘了添上一份基金定投。

2.一时的浪漫+一世的安慰，她才更舒心。5.20，礼物清单上别忘了添上一份基金定投。

3.泛黄的照片+递增的账户，她才更安心。5.20日，礼物清单上，别忘了添上一份基金定投。

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