睿远均衡价值三年持有期混合型证券投资基金调整大额申购及定期定额投资业务限额

根据公告，自2022年3月18日起，睿远均衡价值三年持有混合限制申购及定期定额投资金额由1万元调高至10万元。

截至2021年四季度末，该基金总份额为101.53亿份，市值为168.75亿元。

01

本次单日单账户申购金额是如何调整的？

根据管理人3月17日公告，为保护持有人利益，自2022年3月18日起，睿远均衡价值三年持有混合（A类：008969  C类：008970）单日单个基金账户累计申购（含定投）金额不超过10万元。

温馨提示：A、C两类基金份额申请金额合并计算，多家销售渠道的多笔申购（含定投）金额合并计算。

如单个基金账户日累计申请金额超过10万元，按申请金额从大到小进行排序，若存在单笔金额超过10万元的申请，则对该笔申请未超过10万元的部分予以确认，其余（若有）申请不予确认；若单笔金额均未超过10万元，则逐笔累加至符合不超过10万元的部分给予确认，其余（若有）不予确认。确认失败部分资金将自动退回至银行卡。

基金定投是申购的一种方式，因此，定投金额与申购金额合并计算，单日单账户申购（含定投）金额合计不超过10万元。

02

如果在不同销售机构购买本基金，是否合并计算？

是的。在不同销售机构购买本基金，将根据个人账户信息合并计算，单日单个基金账户合计上限为10万元，将以“金额优先、时间优先”的顺序对在不同销售机构提交的申购申请进行确认。

03

请问单日申购金额限制，后续是否会进行调整？

根据基金合同的约定，未来管理人可在法律法规允许的情况下，调整申购、定期定额投资金额限制，并按规定进行公告。可留意管理人公告，具体以公告为准。

04

本次限额调整对已设置的定投计划有影响吗？

如果您在银行、证券公司等代理销售机构进行定投，以销售机构定投业务规则为准。

如通过睿远基金直销平台设置了该基金的定投计划，若满足定投扣款条件将进行扣款，单日合计金额不超过10万元。

举个例子：假设之前设置了2个该基金每日扣款20000元的定投计划，过往单日仅扣款20000元，现在则2个定投计划均会扣款。

05

请问睿远均衡价值三年持有混合基金A、C两类份额有何区别，申购限额是否合并计算？

是的。本基金A、C两类基金份额申请金额合并计算，两类份额单日单账户合计上限10万元。

本基金根据认购/申购费用及销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者申购基金时收取申购费用，而不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为A类基金份额；

在投资者申购基金份额时不收取申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。

本基金A类基金份额、C类基金份额分别设置代码。本基金不同类别的基金份额暂不开通互相转换功能。

具体来看，A类份额收取申购费，即单笔购买1000万元以下，申购费为1.2%；单笔1000万（含）元以上，申购费为1000元，均为购买时一次性收取。

C类份额不收取申购费，每年收取0.3%的销售服务费。购买时不一次性支付，逐日累计至每月月末按月支付，具体在每日基金净值中体现。

由于C类份额购买时不一次性收取费用，费用在净值中体现，因此一般而言C类份额净值低于A类份额。

06

请问有无费率优惠？

本基金在所有销售渠道均无费率优惠。

07

睿远均衡价值三年持有混合基金购买后是否需持有三年方可赎回？

是的，睿远均衡价值三年持有混合基金为三年持有基金，根据合同约定，“对本基金每份基金份额设定锁定持有期，锁定持有期为3年。锁定持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自开放持有期首日起才能办理赎回业务”。

每笔申购或定投的基金份额均需锁定3年，3年持有期满后方可赎回。

温馨提示：不论认购、申购或定投本基金，每笔份额单独计算持有时间，均需锁定3年，期间不能赎回，请做好资金安排。

此外，本基金A类、C类份额均不会上市交易，不会在二级市场交易。

08

是否可以修改分红方式？

本基金的收益分配方式为现金分红，无法修改分红方式。

09

已购买的A类或C类份额可以互相转让吗？

睿远均衡价值三年持有混合基金A类份额（008969）、C类份额（008970），同一基金不同份额之间不能进行份额转换。

基金信息

基金名称：

睿远均衡价值三年持有期混合型证券投资基金

基金简称：

睿远均衡价值三年持有混合A（基金代码：008969）

睿远均衡价值三年持有混合C（基金代码：008970）

基金管理人：睿远基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

产品风险等级：R4（中高风险）

适合投资者类别：C4及以上（积极型、激进型客户）

风险收益特征：本基金为混合型基金，其预期风险及预期收益水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金。

基金运作方式：契约型、开放式。对于本基金每份基金份额设定锁定持有期，锁定持有期为3年。锁定持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自开放持有期首日起才能办理赎回业务。

业绩比较基准：沪深300指数收益率×60%＋中证港股通综合指数收益率×20%+上证国债指数收益率×20%。

风险提示：每份基金份额需持有三年方可赎回，请做好资金安排。本材料仅供宣传，不作为任何法律文件。投资有风险，基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买基金时应仔细阅读本基金的基金合同和招募说明书等法律文件及最新公告，了解本基金的具体情况。基金管理人管理的其他产品业绩和其投资人员取得的过往业绩以及同类基金的过往业绩表现，均不构成本基金业绩表现的保证。本基金可投资于境外证券，除需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动等一般投资风险外，本基金还面临汇率风险等境外市场投资所面临的特别投资风险。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。