想必大家都听过“洗钱”这个词，通俗的讲，“洗钱”是指将非法资金转换成看似合法资金的行为和过程。“洗钱罪”属于严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且“洗钱”活动经常与走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系。

听起来似乎遥不可及，可事实上，“洗钱”风险就潜藏在我们日常生活中。反洗钱不仅关乎国家经济秩序，更关乎我们每一个公民的切身利益。

本期反洗钱小课堂，给大家带来三条安全小贴士，帮助大家远离生活中的“洗钱”陷阱。

安全小贴士1：不要出租或出借自己的身份证件。出租或出借自己的身份证件，可能产生以下严重后果：

（1）他人使用您的名义从事非法活动；

（2）涉嫌帮助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

（3）成为他人金融诈骗的“替罪羊”；

（4）遭受钱财损失和声誉损失；

（5）信用状况受到影响；

安全小贴士2：不要出租或出借自己的账户、银行卡、网银等金融工具。

个人账户、银行卡和网银等不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。

不法分子有可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

安全小贴士3：不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现，是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。

有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供了便利。 

最后，提醒大家，当您有金融服务需求时，一定要选择合法的金融机构。合法金融机构接受监管，严格履行反洗钱义务，对客户和自身负责。根据我国反洗钱法律规定，金融机构对获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

所以，选择正规金融机构，您的资金和个人信息才更安全。本期小课堂就到这里，下期见。

来源: 资讯晚报