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“若基金持仓变动了,如何反映出来?”

时间:2021-12-03 19:23:32 | 来源:市场资讯

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下面,干货奉上

很多投资者都想知道基金经理实时的持仓变动,但是,这!很!难!!

不过,大多数优秀的基金经理其实持仓变动并不大,他们更多是赚取企业本身盈利的钱,而不是短时频繁择时带来的收益。

话说回来,如果基金持仓真的变了,普通投资者如何“看出来”呢?

一方面,可以感受下基金“估值”和当天实际净值的差异,这可能是持仓变动的信号。因为“估值”通常是基于定期报告披露的持仓来估算的,如果它和实际净值有差异,就可能是基金持仓发生了变化。不过各平台“估值”模型不同,这个信号仅供参考。

另一方面,查看基金真正的持仓变动,有两个简便方式:

1

基金公司官网披露的基金定期报告,可以查看最新的持仓。通过与前一期报告对比,就能看出持仓变化。

基金季报每个季度更新一次,季报中会披露基金的重仓股票/债券。

基金半年报、基金年报每半年更新一次,会披露基金的所有持仓的股票 

2

在基金销售平台的基金详情页查看最新持仓。大多数基金销售平台都会在基金详情页展示最新持仓,以中欧财富APP为例,还会展示和上期定期报告比较的增减情况。

来源:中欧财富APP,中欧睿泓定开混合持仓详情,截至2021/9/30

需要注意的是!基金持仓并非实时/每日公布的,定期报告中披露的持仓相对滞后,只代表某个时点的情况,不构成任何投资建议哦!

如果是在交易日15:00前申购,是按当日净值计算的;若是15点之后申购,则按下一个交易日的净值计算。如果是非交易日,则视作下一交易日的交易申请。跟我们申购普通开放式基金其实一样。

有小伙伴可能误以为,在开放期间申购定开基金是按结束当天的净值计算,事实上并不是这样的,定开基金的开放期内,仍然处于正常运作状态,基金是正常运作管理的,净值也是每天变化的,如果看中一位基金经理管理的产品,开放期不用等到最后一天才申购,早申购也可能赚到基金经理带来的潜在超额收益,不错过开放期内可能的基金收益!

定期开放型的基金,是有一定封闭期、定期打开申购/赎回的运作模式,封闭期内由于不受频繁申购赎回等影响,方便基金经理从更长远的角度进行投资决策,更有利于基金经理实施中长期投资策略,对于优秀的基金经理而言,长期持有体验或更好,如果看中定开型基金,也建议大家拿久一点。

不是每个基金都有对应的行业指数,一般是行业基金或者主题型基金。想要了解行业指数估值的情况,可以在一些数据软件中查询,简单的方法可以看看中欧财富app中的一个小功能。

指数专区中,我们有近期强势指数基金榜、指数涨跌榜、指数估值排行榜,在第三个榜中就可以看到他们当前的PE\PB所处的历史百分位,绿色代表当前估值偏低,黄色代表估值适中,红色代表估值偏高。

不过需要注意的是,这类行业估值的判断都是基于过去的历史得出的,仅做参考,不构成投资建议,也并不预示着未来的表现,您在做出实际投资决策前,还是需要充分考虑各方面的信息和风险。

任意一只基金的申购费,在所有渠道都是一致的,是由基金招募书统一规定的。

那大家为什么经常感觉看到的费率有所差异呢?原因有两方面。

份额不同

同一只基金的不同份额,申购费不同。大家在不同平台看到的可能是不同份额,这时候就要重点注意下,基金名称后面的小尾巴,比如中欧新蓝筹分为A、C、E三种份额,就有不同的申购费。

*C份额另外收取销售服务费,按前一日C类基金份额的资产净值0.80%年费率计提。

打折费率不同

不同的平台的打折费率不不同。 以中欧时代先锋为例:

在支付宝的申购费打1折,也就是假设买入100元的原申购费率是1.5%,现在只需要0.15%就可以啦!

在中欧财富APP,由于是中欧基金旗下官方APP,费率会更加优惠一些,如果申购100元的话,打0.1折(滚钱宝购买),也就是0.015%的申购费,非常划算哦~

投资的本金不多,可以分为两种情况,1)本金不多,但可以长期投资;2)本金不多,未来短期可能需要使用。需根据不同的资金使用安排,投资不同类型的基金~

符合第一种情况的投资者,如果风险等级适配,可以投资一些风险偏高的基金,尝试博取高收益。以今年的市场为例,若是从年初买入至今,偏股混合型基指数的收益要比偏债混合型基金指数高出近1倍。

数据来源:Wind,2021.1.1~2021.11.30

第二种情况则适合投资“固收+”类的基金以求减少波动。今年以来偏股混合型基金指数的最大回撤为-16.39%,而同期偏债混合型基金指数的最大回撤仅为-2.99%。从上图也可以对比得出,今年以来偏债混合型基金指数的波动幅度更小,更适合短期需求资金的投资者。(Wind,2021.1.1~2021.11.30)

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