2019年10月基金投顾试点正式启动，开启了基金销售以客户利益为中心的“买方时代”。在试点开展的短短两年间，基金投顾业务实现了飞速发展。根据统计，目前基金投顾覆盖用户数约250万，合计服务资产已逾500亿元，在引导客户长期投资、改善客户投资体验等问题上已取得初步成效。

随着基金投顾试点机构的持续扩容，多家试点机构陆续获得展业“发令枪”，基金投顾业务正以遍地开花之势在业界“盛放”。近期，公募行业头部公司鹏华基金正式获批开展基金投顾业务试点，其倾力打造的全新投顾品牌——鹏华智投扬帆启航，从客户利益出发，致力于打造专注、专业、有深度、有温度、贴近客户的投资理财管家。

专注，独立部门只做投顾一件事

鹏华基金认为，基金投顾诞生以来的一大使命就在于，正确认识产品（择优选基），正确认识市场（资产配置），正确认识投资者自身（投资者教育），从目前基金投资顾问的留存率上，已经能够欣喜的看到初见成效。鹏华基金清醒认识到，在基金投顾业务的开展过程中，只有把三者之间的关系捋清楚了，才能做到合理引导客户预期，引导长期投资，引导分散配置，从而有望很好地解决“基金赚钱，基民不赚钱”的症结。

基金投顾业务扬帆启航在即，鹏华基金已做好了充分的准备。在组织架构方面，鹏华专门成立了基金投资顾问部来专注于这一业务，鹏华基金相信专门的团队做专门的事，尤其是针对投顾要求投资端和顾问端高度配合的业务来说，会是较为理想的模式。

专业，汇集海内外名校顶尖专家

鹏华投顾团队具有量化背景，效率及纪律性上有相对的优势，科技投顾的赋能也能较好落地。目前，鹏华基金投资顾问部已有正式员工9人，涵盖了组合策略、基金研究、交易和顾问四大团队。

在投资研究上，鹏华智投通过开放式的同业合作，打造研究联盟，积累实战业绩，为合作伙伴提供丰富可靠的投资策略和专业化陪伴。最后是建立贴近客户的理财管家团队，无论是对合作平台，还是对直销客户，整个投顾服务的过程中，投资端人员都将和顾问端人员一起深度参与其中，共同输出专业价值。

在大类资产配置策略方面，鹏华基金构建了自己的投顾大类资产配置系统，为投顾策略整体决策、组合投资决策和顾问服务提供全方位支持。同时，建立起了组合策略全生命周期管理，能够科学、规范地进行策略生产、运作和监控，让投资更放心。

深度，打造多维度基金研究体系

与传统的基金选择方法——收益率择优不同的是，鹏华智投希望选取最适合组合配置、最贴合客户需求的产品。传统基金销售模式过于侧重宣扬收益率表现，往往造成“高点买入”、“业绩持续性差”的情况，鹏华基金认为“收益表现好”绝不应该是衡量基金的唯一标准，配置风格、交易风格、业绩持续性、风险控制能力等因素同样不容忽视，最好的基金产品应该是最适合组合配置、最贴合客户需求的产品。

为此，鹏华智投将定量深入分析与定性尽调结果相互验证，并打造了多维度的基金研究表现体系。首先，鹏华投顾团队利用自身在量化领域的优势，将“定量+定性”紧密结合：在定性尽调前，研究团队根据对基金经理与产品的深入分析，挖掘业绩特征，带着问题展开定性尽调，并且将尽调结果进行定量端验证；其次，研究成果落地到标签体系：基金研究的首要目的是为投资组合推荐最合适的产品，因此研究团队在分析后，会基于研究结果提炼标签，逐渐丰富基金研究体系。

温度，建立“线上+线下”全服务链条

在顾问端，鹏华智投也进行了大量的工作储备。鹏华基金认为，投顾业务的最大特色，应该是在顾而不在投，区别于传统的单只基金销售的突击式宣传以及零星式陪伴，投顾业务的客户陪伴是贯穿全生命周期的，覆盖从投前，到投中，再到投后，以及长期持之以恒的投资者教育。

立足于这样的出发点，鹏华智投在顾问端打造了投资+顾问团队作战，全线出击。发挥每位组合策略经理及研究员的专长，持续打磨术业有专攻的投顾角色，针对投资者关注的各个方向、资产、行业等维度，产出高频、高质、高效的各类陪伴内容，包括宏观经济、市场解读、行业分析、行业研究、资产配置、异动点评、投资技巧等多方面的内容输出。

与此同时，鹏华智投在输出形式上也尤为注重多样化，无论是对合作渠道，还是对客户本身，提供包括线上直播、策略报告会、客户沙龙、投教系列课堂等一系列的投顾陪伴服务，从买方的角度去了解客户、贴近客户、洞察客户，倾力帮助客户解决选基难、配置难、买卖难等问题，深入浅出，温暖陪伴，力求做投资者身边最懂的专业顾问。在实践中，鹏华智投也注重把过往公募基金积累了诸多的专业优势沉淀下来，交到投资者手里，以专业化陪伴助力基民提升长期投资体验。