Q

什么是“洗钱”?

“洗钱”是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程，主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金外汇往境外等。

洗钱助长走私、毒品、贪污贿赂和金融诈骗等犯罪行为，扰乱正常的金融秩序，是一种违法犯罪行为。

Q

什么是“反洗钱”？

反洗钱指的是为了预防通过各种方式掩盖、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其利益来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

不要以为这些“反洗钱”离我们太远，其实它和我们的生活息息相关。一起来看看这些案例：

案例一

温馨提示：身份证到期一定要到银行及时进行更新信息，姓名、性别、国籍、职业、住所地、联系方式等身份信息发生变更的，也应及时通知开户或联系建立业务关系的金融机构更新变更情况或根据金融机构的通知在合理期限内配合进行更新，这样可以有效避免他人盗用您的信息从事非法活动。

案例二

温馨提示：居民身份证件是我国居民的重要合法有效证件。一旦被人以自己的名义从事洗钱、非法融资等活动，出借人将成为金融诈骗活动替罪羊，出借人的声誉、诚信状况和信用记录受损或违法。

案例三

温馨提示：金融账户、银行卡和U盾既是金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。市民不要出租、出借自己的金融账户、银行卡和U盾等给其他人使用，否则，可能无意之中成为贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯的帮凶，进而被判刑。

案例四

温馨提示：通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一，市民应切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，不能因受朋友之托或受利益诱惑使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。

风险提示

本文章内容整理自北京反洗钱研究微信公众号，如有侵权请联系本公司进行删除。文章之意不作为任何法律文件，内容仅供参考，在任何情况下不作为对任何人的投资建议或出售投资标的的邀请。本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。请在投资基金前认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等法律文件，了解所投资基金的风险收益特征，并根据自身情况购买与本人风险承受能力相匹配的产品。敬请投资者注意投资风险。