2021年6月25日，中国财富和资产管理年度盛会“第六届全球资产配置聚焦&亚洲财富管理暨资管数字化决策者峰会”在上海隆重召开。峰会期间，钜派投资集团执行总裁钜派资产董事长兼CEO吴绮敏就“挖掘客户需求”与“资产透明化”进行了深入而精彩的分享。

挖掘客户的深层次需求

目前不仅是国内，全球市场都出现优质资产稀缺的情况。但是，如何为客户寻找真正的“优质稀缺资产”？客户又应该如何正确理解什么是真正的“优质稀缺资产”？

钜派的内部报告显示，被投资者追捧的“秒杀”产品也有暴雷的可能。钜派在发展过程中一直专注于“满足客户需求”，但是，我们认为不能只在某一个层面上满足客户的需求，即客户以自己的认知在产品定制上提出要求。这种需求可能是“伪需求”。

作为一家成熟的资产管理机构，我们更应该向客户灌输正确的认识市场和产品的理念，帮助每一位参与方都成熟起来。多次、深入的交流，会让人性中真实的一面展现出来，也才能够让我们帮助客户挖掘出深层次的真正的需求，这种需求才是“有效需求”。

同时，随着中国财富管理行业越来越成熟，影响资产端与财富端的互通交流的障碍在不断打破，两者对于财富本质的思考和认知都在不断提升之时趋于相同，中国与成熟发达国家在资管领域的代沟也在逐渐缩小。

“围绕客户为中心”始终是财富管理行业的核心话题，当国家宏观经济运行良好、社会财富稳步积累、理财需求不断提升之时，以更长远的眼光、更成熟的手段帮助客户在多方参与的财富管理市场实现共赢，相信是未来资管机构发展历程中的必经之路。

“极致产品”+“极致服务”

超越财富的第一步，是具备管理好财富的能力。

作为一家财富管理公司，钜派伴随行业发展，同样经历过成长的阵痛。在行业发展初期，许多公司往往是以销售为导向，但是未来这个方向会转变。

我们认为，监管层不断出台各项措施，帮助资本市场向成熟稳重的方向前进。同时通过确立投资者准入门槛，让真正具备抗风险能力的合格投资人步入资本市场。我们看到监管层的专业能力在提升，同时行业也不断优胜劣汰，完成自我更新。未来留在这个舞台上的每一个人会愈发健康，清楚未来该怎么走。当我们愿意直面过去的问题，寻找解决方法，未来参与这个市场的每一方都会更强大。

经过多年的摸索，钜派将不断向“极致产品+极致服务”的方向上前进，为客户带来最佳的产品与服务体验。当然，完成这个蜕变需要一个过程，我们会在不断复盘往期项目的基础上，通过经验与教训的积累不断提升和前进。

坚定走“资产透明化”之路

目前中国财富管理行业正在蓬勃发展，随着监管制度日趋完善、调控手段不断成熟，整个行业必然继续呈现积极向上的良好势头。

钜派在伴随行业不断演变的过程中，始终探索如何为投资人提供更优质的服务，并在2019年提出“三个升级、两个透明、一个目标”，坚持走“资产透明化”之路，推进“资产透明化”和“投后透明化”，杜绝资金池和自融，让底层资产变得更有价值，尽量规避市场风险，严控管理风险，杜绝道德风险，帮助投资人更深入地了解钜派，建立对钜派乃至整个资管行业的信心。

在决定是否要走“资产透明化”之路时，钜派内部也曾有过很多的讨论，但是最终我们还是决定要坚定走这条路。在实践过程中，钜派将作为“资产透明化”贯穿于“研、募、投、管、退”这五个步骤构成的产品全生命周期。其中包括在产品上线前，通过项目对接、资产端预审会、集团选题会、集团复审会、管理层汇报会五道关卡，层层把控筛选。截至目前，已有数百位客户现场参与复审会项目审核。另外，钜派还带领客户走进阳光城、佳兆业、蓝光、新力、奥园等多家知名房企，逾300名客户通过实地考察的方式亲身实地了解所投项目当前状况。与此同时，合格投资者可以通过APP进入“资产透明化信息公示系统”，查看所投产品的投前风控落实情况，以及投中、投后进展，清晰地知道资金的流向、产品的风险情况及相应的风控措施，甚至细节到所投项目的工程进度。“公示系统”不仅提升资产透明度，满足监管信息透明的要求，也能够让投资人更加明确投资资金的流向，像“网购”一样简单透明。面向投资人进行信息披露时，钜派将遵循“真实、准确、完整、及时”原则，做到准确、严谨的信息披露。

上述措施都是钜派在践行“资产透明化”过程中的一些举措，可以说是创行业之先河，也是市场在不断自我完善与成熟过程中的大势所趋。