来源：国际金融报

“基金赚钱，基民不赚钱”的局面有望持续改善。

6月28日，《国际金融报》记者从多方获悉，公募基金“投顾大军”扩容，这一批机构主要是券商和公募基金。包括广发基金、汇添富基金、银华基金、招商基金、华安基金、工银瑞信基金等十余家基金公司，以及六家券商获批试点开展基金投顾业务。

此前，第一批基金投顾试点业务获准的机构来自银行、券商、公募和第三方，分别有3家银行、7家券商、5家公募和3家第三方代销机构。

多家公募和券商“入围”

6月28日，银华基金、招商基金、华安基金、工银瑞信基金等多家基金公司相关人员向《国际金融报》记者证实，公司已经获批基金投顾业务试点资格。多家公司表示，将在完成基金投资顾问业务相关筹备工作后，正式开展投资顾问业务试点。

据记者不完全统计，目前已经有十多家基金公司获批。除了公募基金，还有多家券商获批。

6月27日，中信证券发布了“关于试点开展基金投资顾问业务收到中国证监会复函的公告”，根据公告，证监会对公司试点开展基金投资顾问业务无异议。中信证券表示，基金投资顾问业务试点期限为一年，展业一年以后，应当按照要求申请续展。

6月28日，招商证券、国信证券、东方证券也发布了相同的公告。此外，据有关媒体报道，兴业证券、安信证券也获批了基金投顾业务试点。

至此，新一批基金投顾试点业务的获准机构数量将至少达到17家，加上首批18家基金投顾业务试点的机构，届时将会有30余家公司在基金投顾的江湖里展开激烈竞争。

基金投顾有望常规化

公募基金投顾业务自2019年10月试点落地以来，已经有多家获批机构开展了业务服务，推出了各具特色的投顾产品，这将会是国内财富管理重要的里程碑事件。

招商基金认为，经过多年发展，公募行业规模叠创新高，炒股不如买基金的理念深入人心，但基金赚钱但基民不赚钱一直是行业痛点。截至2020年底，公募基金产品已有7500余只，不仅数量繁多，产品分类和结构也多种多样，投资者选择合适产品的难度越来越大。

第二批获批的机构中，有公司早已准备多年。据招商基金介绍，公司对投顾业务已进行了6年的探索，并为顾问业务试点资格的申请进行了两年的精心筹备。早在2015年，招商基金便开始了基金组合策略的研究。据工银瑞信基金介绍，早在2017年，公司已开展投资顾问业务研究。此前公司积极尝试基金组合功能，推出基金组合业务，取得了良好的业绩表现，通过对选基配基功能进行初步尝试和有效创新，为公司下一步开展投顾业务奠定了能力基础。

某位基金研究人士向《国际金融报》记者表示，基金投顾市场还会有更大空间，毕竟公募基金的数量还在不断增加，替客户去选择基金，基金投顾的服务更像是私募管理人。“参考欧美市场，很多小的独立投资顾问机构会去经营个人客户的投资理财业务，这在本质上和私募趋近”。

开源证券认为，公募基金投顾试点逐步转向常规化，预计将有更多机构获得试点，投顾模式利于销售机构向以客户为中心的买方模式转型，提升投资者获得感，加快机构财富管理转型。随着基金投顾试点扩容、基金新发和交易额边际向好，开源证券继续看好券商财富管理投资主线标的。