浙商银行因有未尽职等 行为遭交易商协会警告

作者： 段思宇

发债主体对于发行债券所募资金用来做什么，主承销商也有尽职调查的责任。中国银行间市场交易商协会（下称“交易商协会”）最新发布的一份自律处分信息公告称，浙商银行作为债务融资工具主承销商，在为海城市金财土地房屋投资有限公司（下称“海城金财”）提供中介服务的过程中，涉及五项违规行为：募集资金用途监测存在重大疏漏；对募集资金用途项目及偿债保障措施尽职调查不到位，出具的尽职调查报告不准确；未按规定开展询价工作，发行文件中承销方式信息披露不准确；对发行人重大事项披露督导义务履行不到位；尽职调查报告内容与形式不完整、底稿保存不完善。

交易商协会决定对浙商银行予以警告，责令其针对在整个事件中暴露出的问题进行全面深入整改。

与此同时，交易商协会也披露了对海城金财的处罚情况。据悉，海城金财作为债务融资工具发行人，在相关债务融资工具发行文件中关于BT协议信息披露存在虚假记载，关于承销方式的信息披露不准确。

另外，海城金财的保障房项目专项募集资金违规使用比例较大，且未及时进行信息披露，年报中关于募集资金使用情况信息披露不准确，未及时就土地被无偿收回事项进行重大事项信息披露，未及时披露公司董事长、总经理变动事项及2015年、2016年年报。

对于以上情况，交易商协会称，根据银行间债券市场相关自律规定，经2021年第9次自律处分会议审议，对海城金财予以公开谴责，暂停其债务融资工具相关业务2年；责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改；对公司时任总经理徐天光予以严重警告，认定债务融资工具市场不适当人选1年。

还需一提的是，近期浙商银行的高层也发生重大变动。浙商银行官网日前发布的关于聘任行长的公告显示，2021年6月16日，浙商银行召开第五届董事会2021年度第七次临时会议，审议通过了《关于聘任浙商银行行长的议案》，同意聘任张荣森为该行行长。根据有关规定，张荣森的任职资格尚待银保监会核准。

数据显示，截至2020年末，浙商银行实现营业收入477.03亿元，比上年增长2.89%；归属于该行股东的净利润123.09亿元，比上年下降4.76%；不良贷款率为1.42%，比上年末上升0.05个百分点；拨备覆盖率191.01%，比上年末下降29.79个百分点。