“黑科技”来袭——华宝证券基金投研平台隆重上线模拟组合模块！
经历近半年时间的开发与测试，平台用户们期待已久的基金模拟组合模块隆重上线了！我们采用强大算法，全真模拟公募基金的真实交易场景，让您身临其境，获取与真实交易近乎一样的体验，而强悍的模拟组合投后管理模块，不仅让您看穿组合基础资产持仓，更让您全视角剖析基金业绩来源与贡献。快来试试吧，投研平台模拟组合模块，酷炫的华宝黑科技产品。
欢迎尚未开通平台使用权限的投资者，联系对口销售开通权限。
网站地址：https://fof.cnhbstock.com
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壹
模块功能概要
模块功能概要
进入模拟组合模块，首先映入眼帘的是平台中面向所有用户公开的组合。界面上方特别展示了华宝证券自主研发的几个模拟示范组合。您通过查看这些组合内嵌的各子模块，可以直观的感受到该模块的便捷与强大之处。
模拟组合模块页面展示
点击“我的组合”即可查看所有本人创建的组合，用户可以进行查看组合详情，调整持仓，删除现有组合以及创建新组合等一系列组合操作。
平台还支持组合的公开与共享，您可以完全公开，也可以指定共享给特定用户，尽享分享之乐趣与成就。
我的组合
点击“创建组合”即可添加新组合，您可以在这里设定组合名称、初始本金以及业绩基准等信息。
创建新组合
“产品详情”&“持仓管理”
产品详情
产品详情
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产品详情
产品详情”模块是对该组合详细情况的展示。除了净值走势和持仓明细之外，还包含了丰富的投后管理模块。
持仓管理
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持仓管理”模块容纳了所有交易相关的功能，包括下达申赎指令、改变交易设置、查看成交明细等。
持仓管理
持仓管理
贰
全新亮点
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亮点一：全真模拟真实基金交易场景
作为专门为基金模拟投资所开发的功能，该模块最大的亮点是充分考虑到了基金投资中的诸多细节，尽量还原真实的基金投资场景。包括但不限于：申购赎回时滞、申购赎回的手续费计算、分红方式设置等。
A
申购赎回时滞
熟悉场外公募基金的客户都知道，场外公募基金是不能进行日内交易的。在模拟组合中，您可以在任意时间点提交申购和赎回指令，平台每天会按照一定的规则集中对这些交易指令进行一次处理。具体来说：下午3点之前提交的交易请求将以当晚的净值成交，3点之后提交的交易请求将以次日基金净值成交。另外，基金投资中，一个不容忽略的问题是赎回时滞问题，因为公募基金赎回后要N日才能到账，而真实调仓必须要等资金到账后才能实施。为充分模拟基金交易这一特性，我们特设了一个冻结资产账户，当执行赎回指令时，先将所赎回的金额放入冻结资金中，再按照赎回冻结天数的设置，让资金延时到账。
B
申购赎回手续费
模拟组合中，申购和赎回行为所产生的手续费也是尽量仿真真实交易场景的。我们根据交易金额和持有时间来精细化计算手续费。举个例子：申购手续费为前端收费，费率随着单笔申购金额的提升而阶梯式下降；赎回手续费则采用后端收费的方式，费率随着持仓时间的增长而阶梯式下降。此外，当单笔申购金额达不到基金直销模式中所要求的单笔最低要求金额时，算法将转为采用场外第三方代销模式进行申购，此时申购费率往往会有折扣，而模拟组合将该折扣率开放给客户自行设定，默认为打一折。
C
分红方式
公募基金的分红方式可以设定为现金分红和红利再投资，模拟组合中客户可针对每只基金单独设定，确保组合构建的灵活性。
交易设置
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亮点二：支持权重调仓，由机器处理繁琐的交易指令
对于机构投资者，往往是从组合管理视角进行基金交易的，而不是仅持有一两只标的。实践中，为了贯彻组合管理理念，同时也是为了简化调仓流程，投资者需要采用基于权重的批量调仓模式。然而，由于基金交易中存在的赎回时滞和不确定价格等因素，将目标仓位转换为具体的交易指令是一个较为繁琐的过程，一次组合调仓通常要经历数日。
为了便于客户基于组合管理视角的批量调仓操作，我们特别开发了一套权重调仓逻辑。权重调仓模块可以帮助您完成将权重转换成交易指令并执行的一系列过程。您只需要输入目标权重，后台的算法会在后续几个交易日内自动将您的组合调整到位。这大大减轻了组合管理者的工作量，使得模拟组合使用起来更加便捷。
权重调仓
对于下午三点之前提交的权重调仓请求，该模块会实时计算出具体的交易指令，并在“交易记录”页面做展示，您在三点前可以撤销当天的权重调仓请求。
交易记录
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亮点三：丰富的投后管理模块，让您对组合各个细节了如指掌
在组合详情页面，除了展示组合的盈亏情况、净值走势和当前持仓明细之外，还包含了对组合持仓和绩效更深度的分析模块。它们可以让您从不同的视角审视自己的组合，帮助您更好的做投资决定。目前上线的投后管理模块，包括“组合绩效”、“资产配置”、“业绩归因”、“穿透管理”和“逐笔匹配”。
以穿透管理为例，该模块充分利用公募基金披露的持仓信息，将组合的持仓映射到了更加底层的资产。权益方面，除了基于重仓股和全部持股计算出的行业配置以外，还有在我们自主开发的风险因子的风格分解以及估值盈利的测算。债券方面则包含了券种配置和债券集中度、杠杆水平以及久期的测算等。
穿透管理模块——权益持仓风格
穿透管理模块——债券配置
穿透管理模块——行业配置
最后，为了便于广大用户充分体验该项全新功能，平台不仅对VIP用户，还对高级用户暂时也开放了上述功能的使用权限，欢迎您试用，也期待着您提出宝贵意见，我们会再接再厉，不断改进，用强大算法与科技赋能，打造精品！
欢迎您使用华宝证券基金投研平台！
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