洗钱虽然看似离我们很遥远

但是在新闻里也时有出现

很多小伙伴可能都有这样的疑问

“洗钱”是不是只存在于新闻的犯罪案件里？

但这么想就错了

反洗钱其实和我们息息相关

关于反洗钱，你了解多少？

什么是洗钱

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

“洗钱”一词的由来

20世纪初，美国芝加哥犯罪集团“黑手党”，利用美国经济中所使用的大规模生产技术，发展自己的犯罪企业，谋求暴利。该组织有一个财务总管，购买了一台投币洗衣机，开了一家洗衣店，为顾客洗衣服，然后在每天晚上计算当天的洗衣收入时，把犯罪团伙的赌博、走私等非法所得混在洗衣收入中，一起向税务申报纳税，扣除其应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入，“黑钱”就被“洗白”了。从此，人们将洗钱一词专指那些通过某些方法将犯罪所得赃款合法化变干净的行为，这就是“洗钱”一词的由来。

常见的洗钱渠道有哪些

常见的洗钱渠道主要有：

1、现金走私；

2、将大额现金分散存入银行；

3、向现金流量高的行业投资；

4、购置流动性较强的商品；

5、匿名存款或购买不记名有价金融证券；

6、制造显失公平的进出口贸易；

7、注册皮包公司，虚拟贸易；

8、设立外资公司；

9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；

10、购买保险；

11、实施复杂的金融交易；

12、在离岸金融中心设立匿名账户；

13、利用银行保密法洗钱。

“洗钱”面临的法律惩罚

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条之规定，洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而实施的提供资金帐户、将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转帐或者其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

洗钱罪的法律后果是什么？

没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

请务必牢记：

1、选择可靠的金融机构

2、不要出租或出借自己的身份证、资金账户等；

3、不要用自己的资金账户为他人转账或提现；

4、不要在网络社交平台泄露个人信息；

5、选择安全可靠的正规金融机构；

6、主动配合金融机构进行客户身份识别。

7、警惕网络洗钱犯罪，增强反洗钱意识

8、举报洗钱活动，维护社会公平正义

让我们共同严守法律底线，坚决抵制洗钱犯罪行为，共同维护国家金融管理秩序，促进国家经济安全健康发展。

（文章部分来源于华林证券，澎湃新闻）