前言

腾讯理财通“一起投”在5月17日发起 #投顾体验日#活动，携手南方基金等知名基金公司，为广大基民朋友开启投顾的神秘之旅。

届时邀请真实投顾用户与业内财经大V、基金投顾专家对话，碰撞基金投顾服务的价值。

2019年、2020年是基金大年，在突出的“赚钱效应”下，很多投资者尤其是年轻投资者纷纷加入“养基”阵营。

但好景不长，春节后基金业绩迅速变脸。

数据显示，截至5月11日，有94.41%的基金年内收益处在-10%~10%区间，更有3.05%的基金亏损超过10%。（数据来源：wind）

基金业绩不佳，随之而来的是市场热度快速下降。2021年3-4月全市场共新发61只股票型基金，新发份额合计70亿，平均每只新基的发行份额仅为1.15亿，与2020年同期平均数据14亿相差甚远。（数据来源：wind）

现实证明，对于基金投资这件事，很多投资者容易受市场行情影响。虽说优质基金的长期投资价值是毋庸置疑的，但在激烈行情变化下，很多投资者难免“管不住手”，一顿“追涨杀跌”操作后，收益体验不佳……

正是为了解决基金赚钱、基民不赚钱的问题，帮投资者选好基还管调仓的基金投顾应运而生。腾讯理财通旗下的[一起投]正是其中之一。

基金投顾帮你干啥，看完就知道了

站在投资者角度提供服务

为实现基金投顾的价值，达成“让投资者赚到认知范围内的钱”的业务使命，一起投真正站在投资者角度开展投顾服务，将“人性化”落到实处：

一起投设计了具体的场景，为投资者推荐投顾策略并提供后续服务。

例如，帮助用户做好“四笔钱”的划分，无论是否有投资经验，跟着一起投的投顾“念念”的引导，就能轻松将闲钱分为“要花的钱”、“求稳的钱”、“生钱的钱”以及“兜底的钱”。

针对每一笔钱，一起投都会提供配置建议，即便是新手“小白”也不用担心买到不合适的产品。除了“四笔钱”功能，一起投还提供养老金、教育金的投资规划建议。

截至今年5月，“一起投”构建了四笔钱、养老金、教育金三大服务场景，底层提供12个投顾策略，根据投资者不同的投资需求和风险偏好智能推荐投顾组合，且投顾服务团队会持续跟踪市场，提供调仓服务。其中，“求稳的钱”南方稳添利、“教育金场景”南方萌娃成长由南方基金投顾团队支持投顾策略建议。

去年四季度以来，市场风格开始变换，一起投多个策略进行调仓布局，以均衡、分散的配置思路为主，避开抱团资产集中的基金。

投资难免会遇到波动，普通投资者在专业知识不够、经验不够的情况下，投资情绪很容易被市场带着走。针对这种现象，一起投也提供了贴心服务，通过直播、图文陪伴等多种形式提供情绪安抚。

此外，一起投还开设了多个栏目，通过科学合理的方式为投资者提供专业知识科普。不仅致力于提升用户的投资体验，也在让用户变得更专业的道路上持续发力。

投资者省心理财，享受生活

尽管2021年春节以来市场波动，但在投顾的全心陪伴下，一起投用户保持良好的投资心态，坚定长期持有，并采取定投穿越波动。

从平台整体数据看，“一起投”自去年8月正式对外以来，复购率一直保持增长态势；自春节前到5月上旬，一起投定投中的用户增长超过20%。

比起单笔投入，定投的投资方式具备不少优势。不仅可以帮助解决现金管理，通过分批投入的方式积少成多，实现“强制储蓄+投资”双利好；而且定投能够降低整体持仓成本，无惧市场短期波动，为实现更好的投资体验和更长远的投资目标而服务。

从具体策略看，“一起投”平台的人气策略——其中，针对震荡市下求稳理财的“南方稳添利”关注度持续提升，成为加自选人数Top1的投顾策略（截至2021.05.14）。

专为0-12岁孩子家长打造的教育金投资“南方萌娃成长”也备受关注，是萌娃爸妈们长期投资的好选择。

一起投 基金投资新方式

基金投顾在国内还属于新生事物，但对于一起投来说目标很明确，就是把投顾服务做好做实，为广大新老基民打造基金投资“新社区”。

基于此，“一起投”在5月17日发起 #投顾体验日#活动，邀请真实投顾用户与业内财经大V、基金投顾专家对话，碰撞基金投顾服务的价值，普及“一起投”这种“基金投资新方式”——

在“一起投”，有专业的投资顾问团队为用户梳理投资目标，明确风险偏好，提供全市场精选的优质基金组合，并跟踪市场调仓，尽力达成用户的投资目标，让用户可以省心、长期持有。

#投顾体验日#不仅是对基金投顾的传播，同时也是“一起投”搜集各方意见，更好地提供投顾服务的重要方式。

在5月17日第一次体验日活动后，腾讯理财通将以每个月的“17日”作为重要时点，持续开展关于基金投顾的投教科普活动，将更多愿意相信专业的新老基民们聚集在一起，让更多人简单轻松理财，解放时间享受生活。

风险提示：市场有风险，投资需谨慎。过往业绩并不预示其未来表现，为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。