来源：泓德基金

反恐怖融资之基本小常识

按照国际反洗钱组织-金融行动特别工作组（FATF）新颁布的《四十项建议》规定，我们通常所说的反洗钱是个广义的概念，包括反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资三个方面内容。反洗钱、反恐怖融资工作是维护国家政治安全和经济稳定的重要保障，坚持总体国家安全观，切实增强国家安全意识，防范化解重大风险，预防洗钱风险和打击恐怖融资，是金融机构和每个公民的共同责任。

什么是恐怖活动&恐怖融资

1、“恐怖活动”的定义：

是指以制造社会恐慌、危害公共安全或者胁迫国家机关、国际组织为目的，采取暴力、破坏、恐吓等手段，造成或意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严重社会危害的行为，以及煽动、资助或者以其他方式协助实施上述活动的行为。

主要是为了预防通过金融手段向从事恐怖活动的组织或个人提供资金，或帮助从事恐怖活动的组织或个人募集、管理或转移资金的犯罪活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。

2、“恐怖融资”有下列行为：

1）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；

2）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；

3）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；

4）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

恐怖融资的常见形式

1、通过慈善机构募集资

一是恐怖组织利用慈善组织的资金监控漏洞骗取慈善资金；

二是恐怖组织渗透到慈善组织中，对慈善组织的雇员进行洗脑，博取同情和支持后，通过慈善组织募捐的方式将资金转移至恐怖组织；

三是恐怖主义通过控制慈善组织，利用该慈善组织整体参与到恐怖融资中。

2、通过经营行为募集资金

恐怖分子和恐怖组织不仅利用犯罪收益资助其行动，他们也利用合法贸易，如通过高价出售货物，经营通讯公司，倒卖二手货物和二手车等形式，获取收益支持恐怖活动。特别是在部分不需要正式的职业资格（如相关资格证书），并在创业期不需要大量投资的行业或领域，恐怖融资风险相对较高。

3、通过走私活动筹集资金

在管理疏松的边境地区，恐怖分子通过购买运送武器、携带现金、携带武器弹药以及转移押送人质获取赎金等具体方式，利用国家边境监控和安检方面的漏洞筹集资金。

4、通过自筹资金筹集资金

在某些情况下，恐怖组织从内部获得收入来源，包括成员家庭收入和其他犯罪收入来源等。

资料来源：

https://www.sohu.com/a/347030246_195970（搜狐网）

https://www.sohu.com/a/430388171_696153（搜狐网）