厚植文化软实力 引领行业行稳致远

工银瑞信基金管理有限公司

11月21日，在证券基金行业文化建设动员大会上，易会满主席做了题为《加快行业文化建设 优化行业发展生态 着力提升证券基金机构软实力和核心竞争力》的重要讲话，全面阐述了“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化核心理念和内涵，并就证券基金机构加快文化建设进行了部署要求。会上，中国证券投资基金业协会向公募基金行业发起了行业文化建设的倡议。工银瑞信党委第一时间组织公司全面认真学习易主席讲话精神，并就如何贯彻落实基金行业文化建设要求做了工作部署。

行业文化是推动行业健康发展的灵魂，充分体现了行业的经营特点、发展理念、专业能力、价值取向、精神品质，对于指导和引领行业高质量发展具有十分重要的意义。公募基金行业历经21年的发展，一直坚持规范、透明的运作管理，已成长为服务大众理财、百姓养老的专业化力量，是发挥资本市场资源配置功能服务实体经济发展的重要力量，是助力我国资本市场深化改革创新的主要机构投资者队伍。新时代、新要求下，加快建设“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化，厚植行业软实力和核心竞争力，将持续推动我国基金行业健康向上发展。

坚持合规底线，确保行不逾矩

基金公司的一切经营活动坚持以符合法律法规、监管规定为第一准绳，才能够确保各项经营行为“按规矩办事”，才能够更好地专注本业、履行好受托责任，自觉维护好金融秩序。从基金公司的经营管理实践来看，只有坚持将合规经营作为一项系统性工程来抓，建立职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的公司治理结构，坚持制度先行、程序至上的基本原则，贯穿到每个工作环节和每个岗位，才能够确保合规管理落到实处。只有把“合规创造价值”的理念深入到每个员工脑海，以久久为功的心态，长期抓、持续抓、全员抓、细处抓，才能确保持续合规经营。

坚持诚信为本，方能赢得信任

对基金公司而言，始终秉持“受人之托、代人理财”的初心，坚持以客户为中心，恪守信义义务，发挥好投资管理专业能力，忠实于投资者利益，才能赢得客户的持久信任。要切实履行好受托责任，除了需要健全的合规内控体系作为保障，还需要所有基金从业人员都具备优秀的职业操守。一方面要让员工树立正确的个人价值观、成长观，从思想上根植长期、稳健、对持有人负责的理念，另一方面要把诚实守信、勤勉尽责贯彻到所有工作环节，全力做好基金管理，守护好基金财产，为客户创造稳健、优秀的长期回报。

坚持专业为基，才能彰显价值

基金公司的经营发展，既要以多元化的产品为载体去服务好各类投资需求，同时也要通过投资专业能力，发挥好价值发现和资源配置功能，选择优质投资标的，实现服务好实体经济发展与为客户创造良好回报的有机统一。在当前国内经济创新升级、资本市场深化改革及证券基金行业加快对外开放的背景下，国内基金公司更需有危机感和本领恐慌，通过苦练内功、加强向国际领先的资管机构学习，不断提升专业水平和核心竞争力，加快建设具有全球竞争力的国际一流财富管理机构。

坚持稳健经营，推动持续前行

金融机构的经营活动核心就是经营风险。从国际国内金融机构发展变迁史来看，只有持续保持稳健经营，才有可能打造成为“百年老店”。基金公司作为投资管理机构，需要持续与市场风险、信用风险等各类风险“打交道”，只有把握好风险和收益的平衡，把握好创新与业务本源的边界，确保业务发展与自身能力相匹配，才能够稳步成长，才能持续为我国基金行业发展做出更大贡献。

工银瑞信作为国内首家银行系基金公司，自成立以来，秉承股东工商银行、瑞士信贷两家全球领先金融机构的优秀文化，一直坚持稳健发展理念，坚持以“制度先行、程序至上、内控优先、规范运作”为基本原则，建立了完善的治理结构和风险管理体系，并将遵规守法、遵守契约、保护投资者合法权益的要求贯穿于经营管理所有环节，不断加强内控管理，有效防范各类风险，持续保持稳健发展。同时，一直坚持“稳健投资、价值投资、长期投资”的投资理念，致力于“以卓越的投资管理服务为客户创造满意的投资回报”，致力于打造成为“与股东地位相匹配的全球一流资产管理机构，受人尊敬的基金公司”。

未来，工银瑞信将继续坚持自律高于他律，使每位员工将“合规人人有责”的思想意识内化于心、外化于行；继续恪守诚信、审慎、勤勉的原则，防范好各类实质风险，不断提升专业能力，履行好作为大型基金公司应承担的社会责任，发挥好国有控股基金公司的“排头兵”作用，积极为公募基金行业文化建设贡献力量。