上个月，柠檬君喜提了一个新身份：国联证券基金投顾业务体验官！

缘起

在基金组合时代，较早开始运作的主动权益基金组合——远足、固收+基金组合——桃李春风取得了比较不错的成绩。虽然这两个组合关注度不高，跟投量更低，但是在表现方面并不差。

当基金组合时代过渡到基金投顾时代，这两个表现还不错的组合由于跟投量较低，遇到了很多的困难，不过历经波折，最终还是成功升级为投顾组合。

在波折中，柠檬君认识到一个组合（投顾）只有好的业绩是不够的，在当下的生态环境下，必须有跟投量的支撑才行。而想要将好的投资理念、投资策略传扬下去，平台越多越好。

于是，经过深思熟悉和与国联证券投顾团队深度沟通，有了大家现在看到的新身份，有了在天天基金平台上国联证券基金投顾新上线的两个投顾产品：越海和连天芳草。

“海草” “海草”

天天基金的朋友很好奇，为什么会起这两个名字，其实这两个名字都是照着远足和桃李春风来的，希望在意境上相近。而这两个组合的理念和策略也都是和远足、桃李春风尽最大程度保持一致的，由于平台终究有差异，一些细节上有些许不同，影响并不是很大，比如策略的业绩基准、成分基金的比例限制、购买起点、代销上线情况等。

一个有趣的形容：远足和桃李春风这对龙凤胎有了一对龙凤胎弟弟妹妹——越海和连天芳草，也可以叫他们“海草”组合。

在投顾产品的信息展示上，差异是最大的，且慢平台是纯白盒，成分和比例都会展示出来；而天天基金则不会展示成分和比例，甚至运作期限不够的投顾产品，也不显示业绩，不过跟投者在买入投顾产品后，T+1日的晚上可以在持仓里看到投顾持有基金的明细，从中了解到成分和大致的比例。

目前看，越海的持仓与远足相比有90%左右的不同；连天芳草与桃李春风相比有75%左右的不同。由于持仓有很大的不同，即便理念策略相近，表现必然也会有一定的区别，肯定会有人问孰优孰劣，这个问题，柠檬君也不知道，很多的时候，这就是个运气问题。

向未来

作为体验官，柠檬君也是身体力行来体验的：

10000元只是个开始，由于此后两天都有下跌，也进行了加仓操作。以上仅为个人投资记录，证明开始体验了，不构成投资建议。柠檬君是之前在6月和7月的时候有减仓，手里有一定的资金，后续也会考虑清理持有的指数基金，压缩观察仓的资金量，来向4个组合集中资金。

每个人的情况都不一样，还是得根据自己的情况来。

后续柠檬君会开始更新投顾体验系列，力争做到周记，至少保证一个月两篇，敬请期待！

接下来写一下几个提示：

目前天天基金还不支持搜索投顾产品，所以一个比较便捷的方式是：

越海

有的人可能跳转不了，那么路径就比较麻烦了：APP首页顶部——投顾管家，进去后选择国联证券投顾，做问卷，然后就能看到了，在各种产品的最后。如果有的组合没看到，那可能是问卷测试出来的风险偏好不适应投资某个组合。

在买入的时候可能会遇到这样的一个提示：

忽略即可，这是平台交易上的一个流程问题，不影响交易确认时间。

天天基金上投顾的起点，多数是1000元，这两个投顾产品也不例外；投顾费率方面，越海作为权益基金投顾产品是0.6%/年，连天芳草作为固收基金投顾产品是0.3%/年。

就酱，还有问题，我们下次再说！