小安，最近学校放假了，不少学生朋友们会利用假期做一些兼职。

是呀，积极参与社会实践嘛。

不过，我发现有一些不法分子已经在暗中盯上了涉世未深的年轻朋友，打着“兼职”的旗号，专门诱骗一些年轻人去替他们去做违法的事情。

啊？还有这种事儿？你快给大家说说。

你听说过“跑分”吗？

没有。

你有银行卡，微信、支付宝吧？

那当然啦。

你看我这儿有笔钱，你帮我转个账行吗？

行啊，然后呢？

你转完我给你额外提成，转的账户越多，提成越多。

你还给我钱？不用啦。

别，你多帮我转几个账户，我能让你轻轻松松月入过万，怎么样？

什么？这么简单就能月入过万？那可太好了！！我要买新球鞋！！

打住！！！！！你被骗啦！

啊？怎么了？

刚才我只是假设个情况，你知道为什么找你帮忙“转账”吗 ？

为什么呀？

因为，那些钱本身就是非法所得，是“赃款”！有的不法分子专门用“兼职”的名义，来诱骗年轻人帮忙“分流洗白”呢！

啊！？我以为只是帮忙转个账而已。

别傻啦，这就是“洗钱”啊！

可是为什么要这么做呢？

我们国家金融监管严格、网络技术发达，赃款其实非常难在金融系统中进行转移，公安机关和监管机构很容易通过大数据就监测出来。所以很多犯罪分子，就会想办法专门搭建平台，通过雇佣大量年轻人，将赃款分成很多支流，清洗离析，最后流向境外，从而增加公安机关追查资金流向的难度。

天哪，那等于是在为他们提供非法资金转移的渠道了。

对呀，而且犯罪分子把这些“跑分”的年轻人推到台前，让他们在不知不觉中就成了自己洗钱的“挡箭牌”、“烟雾弹”。

这可是真正意义上的“被卖了还在给别人数钱”呢！

年轻朋友们一定要擦亮眼睛，识别这种新型的“洗钱”手段，千万别被眼前的蝇头小利所迷惑，走上违法犯罪道路，沦为“黑灰产业链”的帮凶”！

太可怕了，我以后坚决远离这类“跑分”兼职，就能彻底远离“洗钱”了吧。

不止如此哦。我们再来假设一种情况，你银行卡能借我用用吗？

啊？不借！

我不要你的钱！你借我张不用的空卡就行，里面不需要有钱。

干嘛呀？

我不白借你的卡，我“租用”，借你的卡转账而已，给你钱。

这……应该可以借？我没有动手“洗钱”，只是租了银行卡给别人而已啊。

大错特错！你想啊 ，为什么犯罪分子不用自己的银行卡？因为他们要转移的是“赃款”，很容易被抓到，可能有些人已经在金融系统的限制权限名单中了，自己开不了卡，所以要找“替罪羊”的银行卡、支付账户来进行“洗钱”。

那只是“借卡”不“租卡”也算吗？

那当然啦！《中华人民共和国反洗钱法》明确规定：“任何单位和个人应当妥善保管和使用金融账户和其他具有价值收付功能的金融工具，不得出租、出借、买卖金融账户和其他具有价值收付功能的金融工具，或者进行其他为洗钱等违法犯罪活动提供便利的行为。”

天哪，这可真得加强警惕了！我不随便借银行卡总行了吧？

恩，但是还有犯罪分子会伪装成其他的样子呢。

快给我讲讲？

之前我看过一个案例，小A在网上看到提高贷款额度的广告，于是加了小B微信，小B表示如需提额要见面刷银行卡流水，具体操作为小B把钱打入小A账户。见面后，小B让小A提供了手机、身份证、银行卡等信息，然后假装刷流水，其实就利用小A的银行卡进行了“跑分”。

“跑分”两天后，小B称小A的银行卡有问题，自己的钱没办法取出来，让小A到附近的ATM机，把自己转到小A银行卡里的钱，小额分次取出，现金还给自己。

小B拿到钱之后，给了小A 佣金，等小A再次查看银行卡时，银行卡已被冻结无法正常使用，小B解释是银行的问题，过几天就能恢复正常。等小A过几天再尝试使用银行卡的时候，就被公安机关带走了，这个时候他都还没意识到发生了什么呢。

所以小A是在无意识之中被骗取手机、身份证、银行卡信息！

对呀，所以咱们不仅不要随意出借个人身份信息、银行卡、电话卡以及微信、支付宝等账号，一定要注意保护个人隐私信息，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，不仅自己会成为“帮凶”，还将被依法追究法律责任；“跑分”过程中帮助洗钱及涉案的第三方账户会被公安机关依法冻结，也会直接影响个人征信。

究竟怎么样才能远离这些“洗钱”的陷阱呢？

一定要牢记这四点：

1、从事任何金融行为，一定要选择安全可靠的金融机构，并且主动配合金融机构进行身份识别；一些非正规的网络平台、APP、短信千万不要随意相信。

2、千万不要随意出租或出借身份证件、银行卡、U盾及其他金融账户，这既是对自身权利的保护，又是守法公民应尽的义务。这些账户不仅是金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。

3、不要随意泄露个人的银行卡及其他金融账户信息，不要轻易在不明软件、平台上登记个人信息。

4、不要用自己的账户替他人提现。

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

好的，我马上转发给我的朋友们！