安信基金反洗钱知识小课堂开讲啦！
Q
何为洗钱？
A
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
Q
洗钱罪的对象有哪些犯罪所得？
A
毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的受益。
Q
洗钱活动有哪些常见途径或方式？
A
● 通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
● 通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
● 利用现金交易，切断洗钱线索；
● 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
● 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等多种投资活动，将非法资金合法化；
● 通过购买房产进行洗钱；
● 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
Q
洗钱罪有什么后果？
A
没收违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；情节严重的，没收违法所得及其产生的收益，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
Q
为什么要反洗钱？
A
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗、恐怖活动、破坏金融秩序等严重罪行，扰乱社会经济秩序、破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此我们采取反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
Q
我国的反洗钱行政主管部门是哪个？
A
中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展国际反洗钱合作等。
Q
还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？
A
在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银保监会、证监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。
Q
金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密？
A
不会。《反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
《反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
Q
金融消费者如何配合金融机构进行客户身份识别？
A
为防止他人盗用您的名义从事非法活动，您到金融机构办理业务时还需配合完成：出示身份证件；如实填写身份信息，如姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员的合理提问。
Q
在与客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗？
A
会。金融机构持续关注客户及其日常交易情况，及时提醒客户更新身份资料。
Q
金融消费者在业务关系存续期间，若先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？
A
应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为金融消费者办理业务。
远离洗钱，守护幸福生活
1、选择安全可靠的金融机构
2、主动配合金融机构进行身份识别
3、不要出租出借自己的身份证件、账户、银行卡
4、不要用自己的账户替他人过渡资金或提现
5、远离网络洗钱
