“我带你赚钱好不好？”

“干啥呀？能赚多少？”

前不久，“90后”小伙任强在“牌友”的怂恿下，参与“跑分”，涉案350余万元，被大庆市东湖公安分局刑侦民警抓获。

所谓“跑分”，就是用银行卡或微信、支付宝的收款码为别人代收款、从而赚取佣金的行为。

“跑分”的行为没有真实的交易，实际上就是有组织的欺诈行为，本质上是帮助网络犯罪、网络赌博等违法犯罪团伙进行洗钱的活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者要承担刑事责任。

任强曾经在大庆市办过一张龙江银行的银行卡，虽然后来不用了，但卡一直没有注销。

2021年10月，任强在齐齐哈尔市一家棋牌室打麻将，结识了张力、牛东、郭杰、尹雪等人。2021年12月末，几人又聚到一起打麻将，张力对任强说：“我带你赚点儿钱，你去不去？”

任强问：“干啥呀？能赚多少？”张力说：“你办几张银行卡，我带你出去挣钱，还能玩一圈。”任强说：“办银行卡也行，但是不黑户、不被抓起来，打点儿擦边球啥的都行。”

2022年1月1日，张力给任强打电话，说近期就走，催其办银行卡。随后，张力拉着任强在齐齐哈尔市办了3张银行卡，因为之前有龙江银行的卡，所以就没有办龙江银行的新卡，当时张力还让任强把U盾也办了。

任强按要求都办完后，便在张力的安排下，从齐齐哈尔市出发前往江西南昌，和任强等人一起去的还有“牌友”牛东、郭杰、尹雪等人，任强聊天时得知，他们都是在张力的组织下去赚钱的。

据任强交代，他们到达南昌后被安排在了一个公寓楼里，之后便有南方人和张力联系。随后张力和那几个南方人把他们的银行卡和U盾都收走了。又过了两天，张力和那几个南方人回到公寓楼，一番操作后，让他们配合“刷脸”。

当时几个人只是配合“刷脸”转账，不知道具体转的是什么钱。转账完成后，几人在张力的安排下回到了齐齐哈尔市。

张力特意交代他们，如果有警察问起此事，就说是办贷款刷流水了。

采访中，民警介绍，任强等人实际上从事的就是“跑分”活动，从中获利。

在审讯过程中，任强交代，他主要就是用自己的4张银行卡、一个U盾配合那几个南方人进行“刷脸”转账，张力后来给了他1万元佣金。

“几人回到齐齐哈尔市后，任强和牛东、郭杰、尹雪等人再次凑到一起打麻将时，郭杰说自己的银行卡不知什么原因被冻结了，这时，任强查了一下，发现自己名下的几张银行卡也被冻结了。”

民警表示，任强之所以会被大庆警方抓获，是因为任强帮人“跑分”的银行卡中，其中有一张银行卡是在大庆办理的，而且这张卡的转账额度高达200余万元。警方侦查发现，2022年1月1日开始到2022年1月5日期间，任强名下的4张银行卡和一个U盾交易流水共计350余万元。

2022年1月18日凌晨1时许，东湖公安分局刑侦四队民警在齐齐哈尔市龙沙区的一个小区内将任强抓获。

买卖、租借银行账户是违法行为，日常生活中，切勿贩卖个人电话卡和银行账户，给犯罪分子当帮凶，避免给自身带来不必要的财产及名誉损失，甚至受到法律制裁。

资料来源：

北京反洗钱研究