11月17日，第五届财富管理高峰论坛举行，德意志银行（中国）副行长、财富管理中国区总经理彭彦杰在主持“跨境理财通落地财富管理新机遇与新挑战”表示，2021年9月10日跨境理财通的实施细则正式公布，跨境理财通明确了合格的投资产品、门槛、额度等等，不仅能推动大湾区金融市场的互联互通，还具有提升整个金融市场对外开放水平的重大意义，也将为财富管理行业带来新的机遇。

在与三位嘉宾互动中，彭行长总结道，跨境理财通能促进内地与港澳地区经济的协同发展，也是一条推广ESG概念的有效路径，不管是南向或者北向的客户都能参与到ESG投资，这对中国的金融发展非常重要。大家共同努力把市场做好，让国际市场看到我们的多元化，这是我们的责任。随着中国绿色金融的稳步推进，相关理财产品也将会成为国际投资者在全球资产配置中不可或缺的重要组成部分。

“围绕“跨境理财通落地财富管理新机遇与新挑战”的话题讨论中，进益资本CEO范响认为：当投资者面对跨境产品和资产时，一定要先搞清楚自己要的是什么，再去市场选择适合的产品。同时，如能选择在国内有团队的机构，这一点也很重要。随着全球金融环境的调整，中国境内的机构和大众投资者对市场的敏感度和专业性已越来越高，全球配置概念也发展的越来越快。

外贸信托华南区域总部副总经理，财富中心总经理郝嘉丽在跨境理财通开通以后阐述了三方面，一，从投资者的角度，提供了更为广阔、全面的投资途径。二，从高净值客户的角度，除了资产的丰富化以外，还有服务的多元化，比如境内家族信托工具的运用，达到资产隔离的同时，又富有传承的作用；三，机构层面，在财富市场管理或者资产管理的领域，利用各自的特色和资源禀赋，为客户提供更专业化的服务。对比国外家族信托，国内目前只有信托公司可以作为家族信托的受托人，未来对于机构家族业务的合作也蕴藏着巨大的机会。同时郝说希望通过跨境理财通能为境内外家族以及家庭提供更多的服务和资产管理。

建信信托财富管理部大湾区中心执行总经理高呈龙则表示：“国内的财富管理市场虽然也是蓝海，但竞争格局初具雏形，头部财富管理机构已经形成一定优势，中小的财富管理机构由于过去积累较少，没有形成优势；在跨境理财方面，很多机构没有充分的启动和布局，如果在这个市场上能够有自己的专业特色和能力，有机会实现财富的弯道超车。高呈龙总继续说，客户的需求就摆在那里，如果能够抓住这些客户，提供差异化有竞争的优势产品，与客户产生链接，就能带来更多的业务发展，所以对于很多财富管理机构是有很大的机会。