基金投顾前景广阔

目前，基金投顾业务虽然刚刚崭露头角，但发展非常迅速，行业规模已达到数百亿，覆盖用户数量不断提升，其中尤其让人倍感欣喜的地方在于，数据显示，区别于传统基金销售，基金投顾的复购率高，盈利体验更佳，组合留存率远高于单只基金。

鹏华基金看到了基金投顾业务作为“以投资者利益为根本”的新型业务，在业务定位、投资者教育与预期引导方面，确实体现出了非凡的优势。传统基金的销售过程中难免存在“追涨杀跌”等行为，但在基金投顾的发展过程中，投资者原来也可以做到“波澜不惊”、“逆向投资”、“越跌越买”，这与基金投资顾问业务给投资者带来的深度专业教育和合理预期引导是分不开的。

投顾业务的使命

鹏华基金认为，基金投顾诞生以来的一大使命就在于，正确认识产品（择优选基），正确认识市场（资产配置），正确认识投资者自身（投资者教育），三者的关系捋清楚了，合理引导客户预期，引导长期投资，引导分散配置，就有望很好的解决这一症结，从目前基金投资顾问的留存率上，我们已经欣喜的看到初见成效。

鹏华智投：打造有温度的理财管家

鹏华基金倾力打造的全新投顾品牌——鹏华智投，将从客户利益出发，致力于打造专注、专业、有温度、贴近客户的理财管家。鹏华投顾团队具有量化背景，效率及纪律性上有相对的优势，科技投顾的赋能也能较好落地。

发挥量化优势，为你“量”身而投

鹏华基金已独立组建基金投顾投资投委会、基金投资顾问部及配套完备的运营保障团队，同时销售端联动机制完备。目标是实现独立部门“投+顾”一体化，实现“线上+线下”联动。鹏华基金投资顾问部包括策略、研究、交易和顾问四大团队，亦有公司金融科技、法律合规、风险管理、运营保障、客户服务等团队为投顾业务全力保驾护航。

在大类资产配置策略方面，鹏华基金构建了自己的投顾大类资产配置系统，为投顾策略整体决策、组合投资决策和顾问服务提供全方位支持。同时，建立起了组合策略全生命周期管理，能够科学、规范地进行策略生产、运作和监控，让投资更放心。

与传统的基金选择方法——收益率择优不同的是，鹏华智投希望选取最适合组合配置、最贴合客户需求的产品。传统基金销售模式过于侧重宣扬收益率表现，往往造成“高点买入”、“业绩持续性差”的情况，鹏华基金认为“收益表现好”绝不应该是衡量基金的唯一标准，配置风格、交易风格、业绩持续性、风险控制能力等因素同样不容忽视，最好的基金产品应该是最适合组合配置、最贴合客户需求的产品。

具体而言，在构建组合策略之前，鹏华投顾团队将了解客户的需求，设定组合目标，匹配对应风险和收益以及期限；在此基础上，鹏华智投将定量深入分析与定性尽调结果相互验证，打造多维度的基金研究表现体系。首先，鹏华投顾团队利用自身在量化领域的优势，将“定量+定性”紧密结合：在定性尽调前，研究团队根据对基金经理与产品的深入分析，挖掘业绩特征，带着问题展开定性尽调，并且将尽调结果进行定量端验证；其次，研究成果落地到标签体系：基金研究的首要目的是为投资组合推荐最合适的产品，因此研究团队在分析后，会基于研究结果提炼标签，逐渐丰富基金研究体系。

领先的顾问服务，始终伴你左右

除了在“投”资上借助量化能力不断提升之外，在“顾”问端，鹏华智投力争打造领先的顾问服务，针对不同类型客群，展开针对性、层次化的投顾服务，参考海外头部投顾机构的服务模式，对不同类别、不同需求的客户群体，提供由浅入深、循序渐进、科技赋能、丰富多样的投顾服务模式，并不断升级优化。

鹏华智投在顾问端打造投资+顾问团队作战，全线出击。发挥每位组合策略经理及研究员的专长，打造术业有专攻的投顾角色，针对投资者关注的各个方向、资产、行业等提供高频高效高质产出各类陪伴内容，如：直播、深度分析报告、投教、策略会等，深入浅出，从买方的角度去了解客户、贴近客户、洞察客户、帮助客户解决选基难、配置难、买卖难等问题，温暖陪伴，做投资者身边最懂的专业顾问。

目前，鹏华智投已建立起完备的线上+线下全服务链条和完整的投后陪伴体系，能够有效改善用户持有体验。在内容生产体系方面，To B+To C的客户服务体系，实现了服务、数据和管理三位一体，打造了完备的售前、中、后的投顾服务体系。在培训/投教体系方面，已形成全方位的培训体系，从线上到线下，从投顾组合到投教陪伴，从一线渠道经理到外部券商资源，从热点跟踪到大型策略会，已建立起全服务链条。

基金投顾的难点在于要不断改变整个财富管理的生态环境，这个生态环境是多年发展中演变沉淀而来的，也许在发展的前一个阶段有其合理性，但是随着市场的向着更深层次的迈进，也需要进行优化与革新。在这个生态环境中，投资者、销售机构、资金管理方等都是参与者，互相之间是彼此牵制影响的，怎么找到新的更好的，更符合投资者利益的行业商业模式，是未来市场发展的必然趋势。在此过程中，鹏华基金认为基金投顾业务既是来自于监管的顶层设计，同时也是行业发展过程中逐步演化出来的必然规律，我们希望通过基金投顾业务的发展，去传播这一新的理念，去凝聚一种新的共识，去为推动中国资本市场新的改革征程贡献微薄之力。