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基金经理高冷人设崩塌?给投资者的信注重心理按摩

时间:2019-12-21 18:19:10 | 来源:上海证券报

为了和投资人更好地沟通,基金经理的“来信”有了许多突破:亲民活动、打造社区形象、定期直播沟通等新花样越来越多。业内人士趣称,基金经理的高冷人设已崩塌。

年末岁初历来是基金经理写信的“高峰期”。记者梳理近期基金经理发布的信件后发现,信件大致分为三类:总结致谢、心理按摩和跨年贺岁。

总结致谢信

总结致谢信一般聚焦于基金已取得的阶段性业绩以及未来的投资思路,嘉实泰和基金经理归凯、上银未来生活基金经理赵治烨等多名基金经理近期公开写了类似的总结致谢信。

以归凯洋洋洒洒的千字信为例,其内容覆盖了该基金的牛市表现以及封转开至2019年三季度末182%的净值涨幅,在“自我表扬”的同时,分享其长期投资方法论,不知投资者看完是否会对长期投资该基金更具备信心呢?

节选自嘉实泰和基金经理归凯来信

当然也不排除一些基金公司为新基金站台的真实目的。

随着年末新基金发行热度的升温,这类信件也不在少数,比如广发资管乾利债券投资经理冯国生等近期就在新基金发行前后给投资者写过此类“推荐信”。

“在当前的宏观环境和市场条件下,乾利债券这样的二级债基产品无疑具有很好的收益风险比。”他在信中说。

广发资管乾利债券投资经理冯国生来信

心理按摩类

另一方面,若基金经理所重仓的领域没有赶上当年风口,业绩欠佳容易引发基金产品大量赎回的情况。业内人士认为,基金经理“安抚信”在为投资人解答操作思路的同时,能增加投资者的粘性,使其更长期、理性地看待基金产品的净值波动。

还记得国内晋升最快的基金经理之一何奇吗?他管理的光大保德信中国制造2025混合2017年四季度起曾重仓地产板块,并一度因地产股上涨获取了靓丽业绩表现,从而声名鹊起。沉寂了一段时间后,该基金经理年末因重仓成长股有所表现而业绩上扬。Choice数据显示,该基金近3个月、近1个月的业绩排名在3000余只同类基金中都名列前茅。

光大保德信中国制造2025混合近期业绩排名

或许是因为业绩有所起色,何奇近期对投资人发布了一封信,言辞诚挚地分析了之前的业绩低谷,并分享了未来的投资方向。

他在信中说:“在经历了这次低谷期后,我经过深刻反思并大刀阔斧地优化了投资策略,重新确立了以自下而上为主的配置思路,这才开始逐步修复了净值曲线。作为一个经历了巅峰与低谷的基金经理,在低迷期的艰难蜕变远比在高峰期的春风得意更加弥足珍贵,这是一个年轻基金经理走向成熟的必经之路。”

相较于基金公司日常发布的投资观点,这些富有真情实感的信件,更有温度。格上财富研究员张婷认为,基金经理给投资者写信,一定程度上可以拉近与投资者的距离。

跨年贺岁信

2020年将至,贺岁信也逐渐被提上日程。

以长安基金为例,该基金近期再度推出基金经理新年手写信的活动,基金经理杜振业、总经理助理、投资总监徐小勇将亲手给基民写信。据悉,杜振业所管理的长安鑫益增强混合、长安裕腾混合被持有人亲昵地称作“大安、小安”,而其持有人则被爱称为“安粉”。

长安基金基金经理手写信

一向高冷的基金经理怎么会有如此改变呢?

沪上一家基金公司市场部人士说:“投资人对杜振业绝对收益理念买单,大、小安产品人气很高,而且长安基金形象维护得也比较好,他家的手写信活动确实有挺多人参与。”

“写信”不仅衍生到线下,随着财富社区的增加、导流效果的提升,互动社区类模式也成为基金经理心里话的新型“驿站”,曹名长等多位明星基金经理均有开设。

仍以杜振业为例,他在蚂蚁财富上的社区可谓人气颇旺,该社区成立至今共被赞1.6万次,吸引粉丝近5000人。从互动上来看,杜振业被定位为基民的朋友,每月会有一到三次左右的“信件”交流,字数类似长微博,有时同一篇信件还会多次发送。

杜振业近期部分社区信件

其实,随着技术的推进,基金经理与投资者拉近距离的方式也越来越多,微信微博上也常能见到一些大型基金公司隔三差五发出的基金经理交流视频,比如博时基金等。这类简洁的中短视频也越来越成为基金经理沟通近期操作思路的有效途径。

随着新媒体的发展、金融社区平台的增加,基金经理正在真正地成为基民的“朋友”。

编辑:吴晓婧

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