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反洗钱专题：如何远离非法集资？

时间：2022-06-02 15:22:19 | 来源：市场资讯

反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，还对金融体系安全稳定构成威胁。让我们一起增强反洗钱意识，防范洗钱风险。今天小海带大家了解下，如何远离非法集资?

我们都知道经济犯罪包括非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、合同诈骗、职务侵占等。下面来看看如何远离非法集资~

一

不法分子的常用套路

1、画饼造势吸引注意

2、先给甜头招引投资

3、通过熟人打动引诱

4、虚假宣传迷惑公众

5、混淆偷换投资概念

二

防范技巧——四看

看融资合法性

看看企业除了营业执照，是不是还取得了金融牌照，只有经过国家金融管理部门批准的正规金融机构才有向社会公众集资的资格。

看宣传内容

是不是暗示“无风险、高收益、稳赚不赔”。

看经营模式

查一查项目真实性、问一问资金投向等等。

看参与群体

是不是面向老年人居多。

三

防范技巧——三思

一思

自己是否真正了解这些产品和市场行情。

二思

产品收益是否符合市场规律。

三思

自己的经济能力是否具有抗风险能力。

四

防范技巧——二问

问专业人士

通过正规渠道咨询金融专业人士或致电政府部门，问问是否真实合法。

问家人朋友

作出投资决定前一定要跟家人商量，特别是老人，一定问问儿女意见，不要盲目跟风。

五

防范技巧——等一夜

遇到投资类宣传推销，特别是催促抓紧抢购的情况，一定要提高警惕，深思熟虑，可以考虑拖延一晚再做决定，避免一时头脑发热，追悔莫及。

中国人民银行、公安部等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动

为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，2022年1月，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。三年行动的牵头单位为中国人民银行和公安部。

当前，打击治理洗钱违法犯罪的形势依然严峻。《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》要求各部门提高政治站位，加强组织领导，加强宣传培训，从修订反洗钱法和办理洗钱刑事案件相关司法解释、落实“一案双查”工作机制、加强情报线索研判和案件会商、强化洗钱类型分析和反洗钱调查协查、增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力等方面落实工作责任，结合各地实际和部门职能进一步细化各项工作措施，依法打击各类洗钱违法犯罪行为，尤其要加大力度惩治刑法第一百九十一条规定的洗钱犯罪，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，构建完善国家洗钱风险防控体系，切实维护国家安全、社会稳定、经济发展和人民群众利益。