中国基金报

中国基金报刘明

经常有理财产品爆雷，没想到这次涉及的是A股上市公司，理财是中信证券的产品。还是由上市公司白纸黑字严正的公告出来！

产品到期过了5个月

还有1.065亿元逾期

A股上市公司富安娜今日早间公告，公司于 2021 年 3 月 19 日购买 1.2 亿元，期限 12 个月的富安1 号，到期日为 2022 年 3 月 19 日，该产品截至本公告日，公司共计收到产品本金 1,350 万元，剩余产品本金 10,650 万元及投资收益到期未兑付。

这个富安1号产品是指“中信证券富安 FOF 定制 1 号单一资产管理计划”（简称：“富安 1 号”），产品管理人未中信证券。购买的这1.2亿元为富安娜公司的自有资金。公告也表示，基于非保本理财产品的性质，故存在本息不能全部兑付的风险。

这个产品本应的到期日期为2022年3月19日，然而到如今过了5个月后，公告产品逾期未能完全兑付。

对此，中信证券相关人士表示，相关信息都在公告里面。

项目债务人早已实质违约

650万货币基金也未兑付

实际上，富安娜此前已经购买中信证券多期理财产品，此前都成功兑付。然后这第五期产品就遭遇了兑付问题。

根据产品材料，产品持仓为东方红货币B和北大资源杭州海港城。

截至 2021 年底，产品资产总值为 13,037.73 万元，资产净值为 12,875.30 万元。

2021 年产品收入 791.5 万元，其中利息收入 776.44 万元，包括存款利息收入 3.83 万元和信托利息收入 772.62 万元；投资收益 35.92 万元；公允价值变动收益为-20.83 万元；费用支出合计 78.88 万元，主要包括管理人报酬 76.28 万元和托管费 2.56 万元。

公告表示，北大资源杭州海港城项目债务人浙江蓝德置业发展有限公司早已实质违约，且 2019 年和 2020 年审计报告均被中汇会计师事务所出具保留意见，主要连带责任保证担保方北大方正集团重整计划执行期限日前被法院裁定延长至 2022 年 12 月 28 日。

富安娜表示，对于第五期投资的 1.2 亿元资金，根据中信证券提供 2021 富安 1 号产品年报及出具给我司询证函显示，我司持有份额 1.2 亿元，产品公允价值 1.2875亿，为降低风险，公司多次沟通要求中信证券先行兑付 2，000 万元货币基金，但中信证券仅在 2022 年 4 月 14 日兑付 1，350 万元给我司，未兑付的 650 万元货币基金中信证券未做出合理解释。

富安娜表示，公司运用闲置资金购买理财产品是确保公司日常运营所需流动资金的前提下实施的，不影响公司日常经营和主营业务的正常开展。投资资金延期兑付或存在部分损失的风险，公司在 2022 年半年报中已将该产品账面盈余部分 875 万元计提公允价值变动损失。

受到这一负面信息影响，富安娜开盘下跌2.7%，随后跌幅有所收窄，截至发稿跌幅为1.62%。