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【新发有礼】A股震荡反弹,配置一只2年期基金你愿意吗?

时间:2022-06-30 18:22:34 | 来源:市场资讯

近期A股有点强,自4月27日到6月30日以来,A股逐渐超跌反弹,甚至走出无视海外市场大跌的独立行情。上证指数反弹14.88%,创业板指数更是反弹超23.86%,进入“技术性牛市”。(数据来源:同花顺)

几家欢乐几家愁,市场奖励了低点坚持的人,同时也深深的刺痛了前期低点“割肉”的投资者们。面对反弹,空仓的人不甘心,又不敢进,买吧,担心被套,不买吧,又担心错过上涨行情。

其实,市场波动是永恒的,无论大盘在哪个点数,无论是在下跌还是上涨行情中,投资者都应该摆正心态、摒弃焦虑,保持自己的投资节奏,从容应对。

虽然近半年权益基金波动较大,但是拉长时间来看,偏股混合型基金指数的整体收益大于上证指数的表现,超额收益较为明显。

取上证指数与偏股混合型基金指数进行对比发现,近5年、近10年以及自基日(2003年底)以来,上证指数表现平平,涨幅分别为-11.17%、26.54%、85.55%,而偏股混合型基金指数收益率分别高达74.67%、189.04%和938.23%,表现突出。

(数据来源:Wind,截至2022年5月31日。表中所述“基日”为偏股混合型基金指数的基日,为2003年12月31日。)

择时、择势,是投资未解难题。

但是从长期视角来看待基金投资,心态可能就会更加平和一些。而担心一反弹就离场的投资者,可以考虑选择有一定持有期的基金来被动管住自己的手。伴随着市场对权益基金的投资需求上升,小安家推出平安均衡成长2年持有混合(基金代码:A 015699,C 015700),目前还在募集中。

接下来照旧,小编以问答的方式,再向大家更加详细的介绍一下该只基金。

平安均衡成长2年持有混合产品卡片

基金名称:平安均衡成长2年持有混合

基金代码:A 015699,C 015700

募集期限:即日起至7月20日

基金类型:混合型

风险等级:R3中风险

业绩比较基准:沪深300指数收益率×60%+中证全债指数收益率×20%+ 恒生指数收益率(经汇率调整)×20%

01

该基金拟任基金经理是谁?

平安基金总经理助理兼权益投资总监:李化松

北京大学经济学硕士

15年从业经验

6年投资管理经验

带领平安基金权益投资团队

近3年股票投资主动管理能力在全市场排名第9(9/107)注1

02

拟任基金经理过往投资业绩如何?

长期业绩优异,执掌“双百”基金。

自2018年以来,李化松开始管理平安高端制造、平安智慧中国等基金,其中,平安高端制造A与平安智慧中国任职期间收益率分别达108.26%和103.49%,同期偏股混合型基金指数收益率仅为74.10%和55.60%,上证指数收益率为-1.86%和-17.03%。

(数据来源:wind,详情见文末备注)(数据来源:wind,详情见文末备注)

03

该基金的亮点有哪些?

平安基金总经理助理、权益投资总监李化松挂帅。

可投港股:积极捕捉优质港股投资机遇。

04

该基金的投资思路是什么?

2022年,国内外宏观经济环境短期压力较大,但是放眼长远,技术创新和全球化的大趋势不会逆转,在这两个方向上,自下而上我们能找到很多具有全球竞争力的公司,短期看起来经济增长有压力,但是因为并没有大放水和加杠杆,中国经济的长期质地和资产负债表是改善的。

市场的短期预期太悲观,估值水平非常便宜。所以,对于目前的权益市场、中国经济,我们还是很乐观的。

预期2022年的权益市场运行将存在以下结构性机会:

●积极寻找能源、信息技术、劳动力技术创新趋势下的新兴成长机会

●我们认为有长期投资逻辑且过去两年受疫情影响复苏较慢的行业,尤其是出行及线下消费相关的品牌消费板块,存在较大估值与业绩修复空间;

●国内经济稳增长压力下,传统行业盈利模式改善,估值均处于历史底部区域,将提供很好的业绩及估值双击改善的机会。

05

李化松的投资理念、

投资风格、投资逻辑是什么?

投资理念:严格风控,减少差错率;控制波动,力争稳步上涨,提升持有人体验;相信优秀企业家创造价值的能力。

投资风格:均衡投资,兼顾价值成长与新兴成长。

投资逻辑:自上而下深度研究,精选核心优势企业。

06

该基金的投资范围是什么??

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证)、港股通标的股票、衍生工具(股指期货、国债期货、股票期权)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、分离交易可转换债券、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券)、资产支持证券、信用衍生品、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具、现金等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

07

该基金的费率结构?

A类份额认购费率:

本基金C类基金份额不收取认购费、申购费。

赎回费:本基金对投资者认购或申购、转换转入的每份基金份额设定2年最短持有期限,基金份额持有人在2年最短持有期限内不得赎回,持有满2年后赎回不收取赎回费用。红利再投资的基金份额按原基金份额锁定。

管理费率:1.50%

托管费率:0.25%

C类份额销售服务费率:0.60%

08

本基金限制最短持有期为2年的好处?

本基金对最短持有期的限制,拉长了投资者的持有期,不仅可以一定程度上帮助投资者避免追涨杀跌,从而优化投资体验。同时,基金经理可以免受申赎的干扰,制定更长期的投资策略规划,通过挖掘具有长期持续增长潜力的公司,为投资者争取更高的持有期收益。

09

认购起点是多少?

单个基金账户单笔最低认购金额起点为人民币 1 元(含认购费),追加认购的单笔最低认购金额为人民币 1 元(含认购费)。

10

购买渠道有哪些?

看完了以上小编整理的十问十答,接下来是大家的答题时间,还请看题:

01

平安均衡成长2年持有混合拟任基金经理是谁?

A、张文平

B、神爱前

C、李化松

02

平安均衡成长2年持有混合基金认购起点是多少?

A、1元

B、10元

C、100元

新发有礼

【福利1】请在留言区留下以上2道问题的答案,小编将随机筛选出全部答对的30名留言粉丝,每人送出50元京东卡一张。

留言示例:AB(非正确答案)

【福利2】如果阅读量超过1500,我们将会随机挑选出20名粉丝,再额外增加送出20份50元京东卡。

活动时间:即日起至7月9日

活动奖品:50元京东卡

本活动最终解释权归平安基金管理有限公司所有,如有疑问,请通过微信服务号点击“客户服务”-“在线服务”咨询,或者拨打400-800-4800了解。(人工服务时间:工作日9:00-17:00,国家法定节假日除外)

注1:李化松从业年限:证券从业年限从2006年6月起,先后担任国信证券有限责任公司经济研究所分析师、华宝兴业基金管理有限公司研究部分析师、嘉实基金管理有限公司研究部高级研究员、基金经理。2018年3月加入平安基金管理有限公司,现任公司总经理助理兼权益投资总监。

平安基金股票投资主动管理能力排名数据来源:银河证券基金研究中心《中国证券投资基金基金管理人股票投资管理能力评价报告》,截至2021/12/31,算术平均口径。

数据来源:wind,经托管行复核,截至2022年5月31日。1、平安智慧中国灵活配置成立于2015年6月9日,业绩比较基准:沪深300指数收益率×80% + 中证综合债券指数收益率×20%。2017-2021年,成立至今,基金及其业绩基准回报分别为3.81%/17.23%.-30.59%/-19.28%.60.49%/29.52%,83.41%/22.46%. -2.82%/-2.94%、4.20%/-11.93%;期间任职基金经理分别为李化松(2018-08-10至今)、神爱前(2016-08-02至2019-01-17)、史献涛(2015-11-10至2016-08-30)、孙健(2015-06-09至2016-08-16) ;

2、平安高端制造A成立于2019年4月24日,业绩比较基准:中证高端制造主题指数收益率*75%+中证综合债券指数收益率*25%,2019-2021年和成立至今,基金及其业绩基准同报分别为33.02%/4.66%90.72%/35 86%.0.31%/10.22%.103.49%/27.96%:期间任职基金经理为李化松(2019-04-24至今);

3、平安科技创新三年封闭成立于2020年4月10日,业绩比较基准:中国战略新兴产业成份指数收益率×65%+恒生指数收益率(经汇率估值调整)×15%+中债总指数收益率×20%。2020-2021年,成立至今,基金及其业绩基准回报分别为59.16%/32.54% 0.24%/25.18% 41.87%/11.29%,期间任职基金经理分别为李化松(2020-04-15至今) 张俊生(2020-04-10至2021-08-25)、翟森(2020-12-29至今)。

4、平安研究睿选A成立于2020年7月17日,业绩比较基准:沪深300指数收益率×70%+中证全债指数收益率×25%+ 恒生指数收益率×5%。2020,2021年,成立至今,基金及其业绩基准回报分别为21.84%/11.55% -3.22%/-2.73% -4.95%/-4.62%;期间任职基金经理为李化松(2020-07-17至今)。

5、平安稳健增长A成立于2021年1月13日,业绩比较基准:中证全债指数收益率×70%+沪深300指数收益率×25%+ 恒生指数收益率(经汇率调整)×5%,2021年及成立至今,基金人耳业绩基准回报分别为-2.86%/-0.18%、9.43%/-3.46%:期间任职基金经理分别为李化松(2021-01-13至今)张恒(2021-11-10至今)

6、平安兴鑫回报1定开成立2021年3月23日,业绩比较基准:沪深300指数收益率×70%+中证全债指数收益率×25%+ 恒生指数收益率(经汇率调整)×5%,2021年及成立至今,基金及其业绩基准回报分别6.12%/-1.41%, -14.47%/-13.18%;期间任职基金经理为李化松(2021-03-23至今)

7、平安均衡优选1年持有A成立于2021年9月24日, 业绩比较基准:沪深300指数收益率×70%+中证全债指数收益率×25%+ 恒生指数收益率(经汇率调整)×5%,2021年及成立至今,基金及其业绩基准回报分别为-1.90%/1.32%、18.90%/-10.78%;期间任职基金经理为李化松(2021-09-24至今)。

风险提示:平安均衡成长2年持有期混合型证券投资基金风险等级:中风险(R3)、该产品通过代销机构销售的,产品评级应以代销机构风险评级规则为准。基金有风险,投资须谨慎。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实信用,勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益,不保证本金。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当认真阅读《基金合同》《招募说明书》等基金法律文件全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并根据自身的投资目的、投资期限投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应,理性判断市场,谨慎做出投资决策。本产品由平安基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。本产品对投资者认购或申购、转换转入的每份基金份额设定2年最短特有期限,基金份额持有人在2年最短持有期限内不得赎回,投资者将面临在开始办理赎回和最短持有期限届满前资金不能赎回的风险。

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