来源：每日经济新闻

近日，招商银行旗下的智能基金投顾服务系统“摩羯智投”暂停购买功能，与此同时，工行旗下“AI投”产品也暂停申购服务，此事引发行业关注。

消息面上，“摩羯智投”上线至今已有5年，是国内商业银行最早尝试智能基金投顾的系统。招商银行的统计数据显示，该系统累计服务客户已经超过20万。

对于该系统的暂停，招商银行方面表示，此举是为了配合监管要求，但原持仓客户的赎回及调仓交易不受影响，存量客户可继续持有。

两大行宣布暂停

智能投顾产品申购

近日，招商银行发布《致摩羯智投持有人》的一则公告。

公告称，目前正在对摩羯智投进行规范改造，将暂停购买功能，原持仓客户的赎回和调仓交易不受影响，后续存在不能持续提供服务的风险。

12月12日，根据招商银行APP显示，该行智能投顾服务“摩羯智投”下的基金组合购买按钮已经变灰，处于无法购买状态。

而据工商银行手机银行中的智能投顾产品“AI投”显示，该行也正在对“AI投”产品进行规范改造，自12月4日起暂停AI指数、AI智投和AI策略产品申购交易，存量客户赎回和调仓交易不受影响。

此前监管部门

明确基金投顾业务规范

据中国证券报12日报道，对市场而言，此次招商银行暂停摩羯智投购买已有预期。今年11月份，便有市场传闻称，有两家基金投顾试点银行暂缓开展业务，其中一个原因是近期基金投顾监管政策频出，或给自身智能投顾业务拓展带来一定的冲击。

此前，多地证监部门下发《关于规范基金投资建议活动的通知》，明确基金投顾业务必须遵守六大底线：

一是业务开展主体为基金销售机构；

二是标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品；

三是服务对象限于该机构的基金销售业务客户；

四是不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同；

五是不得就提供基金投资建议服务单独收取费用；

六是不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议，不得提供基金组合中具体基金构成比例建议，不得展示基金组合的业绩，不得提供调仓建议。

此外，《通知》要求基金投资顾问机构应在年底前，令存量基金投资组合策略建议活动满足《通知》上述六大要求。

2019年10月，中国证监会机构部发布了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，行业期待已久的公募基金投资顾问业务试点正式落地。在基金投顾试点运行的两年多时间里，监管政策也在不断的补充和完善，在基金投资建议活动的规范、基金投顾服务业绩及客户资产的展示等方面，逐渐变得更加明晰。

公开资料显示，目前国内共有60家机构获得了基金投顾业务试点资格，包括29家券商、25家公募基金、3家基金销售公司，以及3家商业银行（工商银行、招商银行、平安银行）。

目前第一批18家试点机构（2021年之前获批）中，除3家银行外已经全部上线了基金投顾服务；第二批42家试点机构（2021年获批）中，已有中信证券、招商证券、国信证券、东方证券正式展业，首批展业的国联证券、银河证券、国泰君安、中金公司、华泰证券、中信建投、申万宏源已经展业一年多。

编辑"段炼 易启江