洗钱是金融行业的专业术语，指将非法所得合法化，把“黑”钱洗“白”，运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源、性质，使之看似合法资金的行为和过程。“洗钱”一词的来历可追溯到20世纪20年代，美国芝加哥黑手党的一个专家购买了一台投币洗衣机开了一家洗衣店，每天将赃款加入到洗衣收入中申报纳税，赃款在税后就全部洗成了合法收入。

现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这七类上游犯罪所得的“黑钱”洗白的行为。我国刑法把清洗这些“黑钱”的行为按洗钱罪论处。

而广义上的洗钱还包括：把合法资金洗成“黑钱”用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人账户；把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。

为了漂白“黑钱”，不法分子绞尽脑汁，手段越来越隐蔽。他们经常利用金融机构、地下钱庄或者房地产中介等特定非金融机构，通过现金交易、投资等渠道进行洗钱，甚至利用各种金融衍生工具，花样不断翻新，组织越来越专业化。

洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，甚至影响国家声誉。反洗钱是社会公众的共同义务。日常生活中，我们应该要注意以下几方面：选择安全可靠的金融机构；主动配合金融机构进行身份识别；不出租出借自己的身份证件；不出租出借出卖自己的账户、银行卡和U盾；不用自己账户替他人提现；勇于举报洗钱和恐怖融资活动，维护社会公平正义。

为此，我们每个人也应尽力在身边广泛传播反洗钱宣传口号，让广大群众注意防范陷入不法分子的洗钱陷阱。

钱犯罪反洗钱宣传口号

一、预防洗钱风险，维护金融安全；

二、预防洗钱活动，打击洗钱犯罪，维护金融秩序；

三、保护自己，远离洗钱；

四、反洗钱、反恐怖融资、反逃税，人人有责；

五、抵制洗钱，从我做起；

六、反洗钱利国利民；

七、遏制洗钱活动，维护公平正义；

八、支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益；

九、凝聚社会力量，创建良好的反洗钱环境；

十、提高认识，全民参与，预防和打击洗钱活动；

十一、加强客户身份识别，确保客户资金安全；

十二、警惕洗钱陷阱，不出租出借出卖银行卡；

十三、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义；

十四、举报洗钱，利国利民；

十五、提高反洗钱意识，防范洗钱风险；

十六、警惕洗钱活动，共同抵制犯罪，做反洗钱卫士；

十七、警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识；

十八、反洗钱：构建经济金融安全网；

十九、坚决预防、控制与打击洗钱犯罪；

二十、反洗钱，人人有责；

二十一、洗钱害民害社会，反洗钱责无旁贷；

二十二、履行反洗钱义务，维护金融秩序；

二十三、保护自己，请您远离洗钱活动；

二十四、警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪。

市场有风险，投资需谨慎。

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