都是教育基金，这家公司的产品不但没怎么跌，年内还涨了10%

来源：资本深潜号

近期市场的调整，最“受伤”的可能是名字里带教育和消费的基金。

而就有一只基金名里有 “教育“的基金，神奇的逃过腰斩的命运，该基金不仅近一周跌幅不到1%，年内还有10%的正收益。

这只基金究竟是如何完成这只“不可能的”任务呢。

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近一周跌幅不到1%

这是一只注册地在华南的现代教育股票型基金，截至7月27日，近一周跌幅不到1%，年内涨幅还有10%左右。

▼附图：截至7月27日，来源choice

02

调仓及时？

有投资者在讨论区表示，“及时调仓了吧，没有收（受）到政策影响”，还有人夸“不管白猫、黑猫，抓得到老鼠就是好猫”。

但也有不同的声音，认为该基金，“明明起个教育的名字，却干着新能源”。

03

持仓为何？

从该基金2021年的两份季报看，十大重仓股中，新能源和新能源车较多，名字“沾边”教育的个股似乎不算多。

从最新的2季报的十大重仓股看，中公教育是比较明显的教育股。其他个股包括宁德时代、亿纬锂能、隆基股份等都是新能源和新能源车板块的龙头股。

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契约如何规定？

那么这个基金的组合否符合“白纸黑字”的基金契约呢？

根据契约，该基金股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例范围为80-95%，投资于现代教育主题的股票占非现金基金资产的比例不低于80%。

那么该产品规定现代教育主题包含哪些范围呢？

根据基金契约，该基金产品主要投资于现代教育行业中景气度高、发展潜力大的优质公司。

重点领域包括且不限于：幼儿教育；K12教育；高等教育；职业教育培训；涉外教育培训；应试培训及进修；文体教育及教育出版；在线教育；教育信息化及教育资产证券化。

不过该基金契约还明确载明：本基金的投资股票范围包括：

A、中证教育产业指数以及其他教育主题行业指数的成分股。

B、主业并非上面所述的行业，但有业务与“现代教育”相关、正处于培育期或发展期、未来有潜力成长为主业的上市公司。

显然，最后一句话或许大力拓展了整个基金的投资范围。

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2020年变化基准

有趣的是，该基金2020年业绩基准发生变化。

信息显示，原本该基金的业绩基准“中证教育指数”于2020年因中证指数公司取消调整，业绩比较基准改为“中证800指数”。

基金经理于2季报提到，相比而言，行业基准也发生了变化，对于相应的配置，也需要进行一定程度上的考虑和调整。

此外，基金经理在2季报中还表示，为了保持基金投资继续围绕教育相关产业，正努力对基金合同进行修改，以拓宽投资范围至政府鼓励的港股高教类资产。

看来，管好一只教育类基金，真的是耗脑筋的事儿。