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华安添祥6个月持有期将于7月1日正式发售

时间:2021-06-24 19:22:47 | 来源:华安基金

今年以来A股进入明显震荡行情,叠加资管新规的落地以及利率中枢下移,为了寻求更好的投资体验,越来越多中低风险承受能力的投资者,开始转向关注“固收+”产品。

统计数据也显示了今年来投资者对固收+基金的青睐。根据Wind统计“二级债基+偏债混合基金”的数据(只统计主代码),截至6月20日,今年以来已成立基金数量为185只(其中6月以来成立了20只),去年新成立的基金数量为244只。也就是说,今年来成立的“二级债基+偏债混合基金”数量已经接近去年全年成立总数的76%。

随着固收+新品也不断被推出,到底应该怎么选?从以下几个维度进行考量,将于7月1日开始发行的固收+新品——华安添祥6个月混合(011390)备受关注,有望成为中低风险投资者的优质配置工具。

情绪容易起伏?优选持有期固收+

从产品设计来看,一部分固收+是普通开放式的,另一部分是具有一定持有期的,该怎么选?因为固收+基金的大部分资产投资于债券,整体波动性相对偏股型基金而言比较小。一旦A股短期出现较大幅度的上涨,对于情绪容易受到影响的投资者,可能很容易将原本用来作为防守配置的产品卖出,转而买入进攻型的产品,打乱初始的投资规划。

如果是容易受到市场起伏影响的投资者,不妨选择具有一定持有期的“固收+”产品,通过产品设计上的约束,被动践行长期投资策略。而华安添祥6个月混合,从名称上就可以看出,该基金具有6个月的持有期,且持有期长短适中,即可以兼顾中期流动性,又能帮助投资者管住手,避险陷入短期频繁交易的陷阱。

值得一提的是,相比普通定开债基的封闭期设定,华安添祥6个月混合基金的持有期模式更加灵活:每一份额只要持有满6个月,可以随时赎回,举例来说,持有满6个月、一年或者两年赎回都可以;此外,赎回费率为0,降低了投资成本。

团队实力如何?选择绩优基金经理

固收+,加的是多元策略和多元资产,资产的跨界配置对基金经理提出了较高的要求。此次华安添祥6个月混合的基金经理由资深行业研究专家陆奔、10年固收女将孙丽娜共同担纲,两位基金经理在固收+领域均有丰富投资经验,而且能力圈各有所长,强强联合有望打造“1+1>2”的效果。

北大学霸基金经理陆奔擅长权益投资,过往的投资实践中覆盖全部28个申万一级行业,对不同风格市场的适应能力较强,因此又被称为“全天候均衡选手”,其均衡且擅于控制回撤的投资风格,尤其适合固收+组合的权益配置部分。在构建组合层面,他认为:

第一,选股是根本,关注投资性价比;

第二,配置是进阶,重视行业景气轮动规律;

第三,择时是理想,捕捉短期结构性机会。

基金一季报显示,陆奔所管理的固收+代表作——华安安康A,自2018年8月转型以来收益率54.18%,同期业绩基准上涨32.23%;陆奔所管理的主动偏股基金代表作——华安睿明两年定开混合A,近1年收益率60.24%,同期业绩基准上涨17.83%。(业绩数据来源:基金一季报,截至2021.03.31)

固收女将孙丽娜,则在固收领域的投资布局游刃有余,目前管理基金类型中债券、货币居多,旗下产品均备受长线资金和机构投资者青睐,目前管理规模超2000亿元。其管理的固收+代表作华安年年盈A(000239),可投资“纯债+可转债”,近3年收益率25.79%,大幅跑赢同期业绩基准8.10%,同类排名2/78。(数据来源:基金定期报告,排名数据来源:银河证券,同类基金指定期开放式普通债券型基金(可投转债)(A类),截至2021.03.31)

平台实力如何?优选实力公司

基金平台的投研实力和整体配合,是基金业绩的重要保证之一。华安添祥6个月混合来自于大满贯基金公司——华安基金,权益、固收投资实力均可圈可点。

整体上来看,华安基金最近三年主动权益、固定收益排名均跻身行业前1/5。其中,近3年华安基金权益类基金净值增长率91.30%,排名16/110;近3年华安基金固收类基金净值增长率17.83%,同业排名20/101。(数据来源:华安基金最近3年收益率数据及同业排名数据来自海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》,截至2020/12/31)

华安基金投资风格细分博采众长,综合实力领跑行业,多次斩获权威大奖。值得一提的是,华安基金过去4年3次获得公司级奖项大满贯,多次金牛基金公司、明星基金公司、金基金·TOP公司等荣誉(评奖机构:中国证券报、证券时报、上海证券报,颁奖年份:2017、2019、2020 )。华安基金近年来深耕固收+领域,积累的丰富的投资经验,华安基金优秀的股债投资能力,将成为华安添祥6个月混合基金的实力后盾。

华安添祥6个月混合(011390),主投债券,股票资产占基金资产的比例不高于40%,可同时投资A股、港股。如果你也是愿意承受一定波动以获取不俗收益的投资者,或者是想分散投资又不太懂资产配置的投资者,华安添祥6个月混合值得您关注。

陆奔在华安基金所管理的产品逐年度业绩表现列示如下:1. 华安安康灵活配置混合型证券投资基金成立于2018年8月9日:2018年8月9日至2018年年底,该基金A类份额收益率2.89%,C类份额收益率2.64%,业绩比较基准收益率-4.57%;2019年度,该基金的年度收益率分别为:A类22.73%,C类22.05%,业绩比较基准21.41%;2020年度,该基金的年度收益率分别为:A类20.40%,C类19.69%,业绩比较基准16.22%;2021年1季度,该基金的收益率分别为:A类1.41%,C类1.26%,业绩比较基准-1.80%;该基金业绩比较基准为:沪深300指数收益率*60%+中国债券总指数收益率*40% 陆奔自2018年9月25日开始管理该基金,共同管理该基金的还有基金经理石雨欣。2. 华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金成立于成立于2018年4月23日:2018年4月23日至2018年年底,该基金A类份额收益率-9.10%,C类份额收益率-9.72%,业绩比较基准收益率-6.73%;2019年度,该基金的年度收益率分别为:A类5.86%,C类4.81%,业绩比较基准18.40%;2020年度,该基金的年度收益率分别为:A类60.40%,C类58.77%,业绩比较基准12.16%;2021年1季度,该基金的收益率分别为:A类0.37%,C类0.12%,业绩比较基准-0.35%;该基金业绩比较基准为:(每个封闭期首日的中债企业债AA+两年到期收益率+1%)*50%+沪深300指数收益率*40%+恒生指数收益率(经汇率调整)*10%。陆奔自2020年1月23日开始管理该基金,共同管理该基金的还有基金经理杨明。3.华安新优选灵活配置混合型证券投资基金A成立于2015年5月29日,C份额成立于2015年11月18日:2016年度,该基金的年度收益率分别为:A类2.20%,C类2.10%,业绩比较基准4.51%;2017年度,该基金的年度收益率分别为:A类0.88%,C类1.86%,业绩比较基准4.50%;2018年度,该基金的年度收益率分别为:A类-12.80%,C类3.27%,业绩比较基准4.50%;2019年度,该基金的年度收益率分别为:A类3.23%,C类3.17%,业绩比较基准4.50%;2020年度,该基金的年度收益率分别为:A类17.67%,C类17.69%,业绩比较基准4.51%;2021年1季度,该基金的收益率分别为:A类1.10%,C类1.15%,业绩比较基准1.11%;该基金业绩比较基准为:中国人民银行公布的一年期定期存款利率(税后)+3% 陆奔自2020年1月23日开始管理该基金,共同管理该基金的还有基金经理周益鸣。4.华安添瑞6个月持有期混合型证券投资基金成立于2020年6月22日:2020年6月22日至2020年年底,该基金A类份额收益率5.62%,C类份额收益率5.35%,业绩比较基准2.78%;2021年1季度,该基金的收益率分别为:A类1.13%,C类1.00%,业绩比较基准-0.25%;该基金业绩比较基准为:中债综合全价指数收益率*85%+中证800指数收益率*15% 陆奔自2020年6月22日开始管理该基金,共同管理该基金的还有基金经理周益鸣。数据来源:各基金年度、季报报告

孙丽娜在华安基金所管理的产品逐年度业绩表现列示如下:1. 华安现金富利货币市场型证券投资基金成立于2003年12月30日,该基金最近5年业绩表现:2016年度,该基金A类份额收益率2.36%,B类份额收益率2.60%,业绩比较基准收益率0.35%;2017年度,该基金A类份额收益率3.76%,B类份额收益率4.01%,业绩比较基准收益率0.35%;2018年度,该基金A类份额收益率3.14%,B类份额收益率3.39%,业绩比较基准收益率0.35%;2019年度,该基金A类份额收益率2.19%,B类份额收益率2.43%,业绩比较基准收益率0.35%;2020年度,该基金A类份额收益率1.78%,B类份额收益率2.03%,业绩比较基准收益率0.35%;2021年1季度,该基金的收益率分别为:A类0.53%,B类0.59%,业绩比较基准0.09%。该基金业绩比较基准为:当期银行个人活期储蓄利率(税前)。孙丽娜自2014年10月30日开始管理该基金,共同管理该基金的还有基金经理李邦长。2. 华安年年盈定期开放债券型证券投资基金成立于成立于2015年2月3日:2016年度,该基金的年度收益率分别为:A类-1.69%,C类-2.02%,业绩比较基准17.33%;2017年度,该基金的年度收益率分别为:A类-1.22%,C类-1.54%,业绩比较基准2.94%;2018年度,该基金的年度收益率分别为:A类6.99%,C类6.69%,业绩比较基准2.70%;2019年度,该基金的年度收益率分别为:A类8.48%,C类8.14%,业绩比较基准2.70%;2020年度,该基金的年度收益率分别为:A类8.97%,C类8.67%,业绩比较基准2.70%;2021年1季度,该基金的收益率分别为:A类0.58%,C类0.49%,业绩比较基准0.67%。该基金业绩比较基准为一年期定期存款利率(税后)+1.2%。孙丽娜自2015年2月17日开始管理该基金。3.华安鑫福定期开放债券型证券投资基金成立于2019年11月26日:2020年度,该基金的年度收益率分别为:A类3.12%,C类2.87%,业绩比较基准-0.07%;2021年1季度,该基金的收益率分别为:A类0.78%,C类0.71%,业绩比较基准0.20%;该基金业绩比较基准为:中债综合全价指数收益率 孙丽娜自成立日起开始管理该基金。4.华安鑫浦87个月定期开放债券型证券投资基金成立于2020年1月10日:2020年1月10日至2020年年底,该基金A类份额收益率3.62%,C类份额收益率3.37%,业绩比较基准-0.17%;2021年1季度,该基金的收益率分别为:A类0.92%,C类0.86%,业绩比较基准0.20%;该基金业绩比较基准为:中债综合全价指数收益率 孙丽娜自成立日起开始管理该基金。数据来源:各基金年度、季报报告 。

风险提示:基金管理公司不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金产品收益存在波动风险,投资需谨慎,详情请认真阅读本基金的基金合同、招募说明书等基金法律文件。

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